Nové hypotéky
Bankovní statistika - srpen 2024
30.09.2024 Bilanční suma bankovního sektoru se v srpnu zvýšila jen mírně o 0,1 % a ukončila prázdninové období na hodnotě 10 698 mld. Kč. Za zpomalením meziměsíčního tempa růstu stojí snížení objemu úvěrů a ostatních pohledávek za úvěrovými institucemi (-18 mld. Kč. m/m) a nižší růst objemu dluhových cenných papírů v držení bank (+19 mld. Kč m/m) stejně jako úvěrů za klienty (+5 mld. Kč m/m). Meziroční tempo růstu celkových aktiv také lehce ubralo na 5,9 %.
Swiss Life Hypoindex září 2024: Pesimistické předpovědi se naplňují
06.09.2024 Měřeno Swiss Life Hypoindexem zůstávají úrokové sazby hypoték stále vysoké. Jako čirá utopie se tak jeví předpovědi, že by se na konci letošního roku mohly pohybovat okolo čtyř procent. Za poslední čtyři měsíce klesla průměrná sazba jen o 0,19procentního bodu. Těžko proto očekávat, že by se za následující čtyři měsíce snížila o 1,38procentního bodu. Úroky okolo pěti procent tak budou na konci letošního roku zřejmě nevyhnutelnou realitou.
Raiffeisenbank: Květen - oživení úvěrového trhu sílí
28.06.2024 Celková aktiva bankovního sektoru poklesla během května o 0,3 % na konečných 10 536 mld. Kč. Meziroční tempo růstu díky tomu zpomalilo na 6,4 %. Květnový pokles si na svůj účet připsaly obchody mezibankovního trhu (-7,1 mld Kč. m/m) a dluhové cenné papíry v držení bank (-19,7 mld. Kč m/m).
Sen o vlastním bydlení se může změnit v noční můru. Pět nejčastějších chyb při pojištění hypotéky
29.04.2024 Po nedávné krizi bydlení začíná hypoteční trh ve srovnání s předchozími lety stoupat. České banky a stavební spořitelny lidem poskytly v březnu hypoteční úvěry za 18 miliard korun, to je ve srovnání s loňským rokem nárůst zhruba o polovinu. Ukazují to data České bankovní asociace Hypomonitor. Čím dál víc Čechů tak začíná plánovat vlastní bydlení, což v praxi znamená zadlužit se na desítky let dopředu. Jak zajistit bezproblémový průběh splácení hypotéky a na co si dát pozor? Na tyto otázky odpovídá následující článek.
Průměrná sazba hypoték počátkem března stoupla na 5,62 procenta
07.03.2024 Průměrná sazba hypoték na počátku března nepatrně stoupla z únorových 5,6 procenta na 5,62 procenta. Zůstává tak nadále blízko nejnižších hodnot od června 2022. Vyplývá to z údajů Swiss Life Hypoindexu, který se zpracovává na základě údajů k pátému pracovnímu dni každého měsíce. Metodika odráží aktuální průměrnou nabídkovou sazbu hypotečního úvěru pro 80 procent hodnoty nemovitosti.
Swiss Life Hypoindex březen 2024: Hypoteční sazby stagnují. Další zlevnění hypoték přijde na jaře
07.03.2024 Měsíční splátka hypotéky na 3,5 mil. Kč sjednané do 80 % ceny nemovitosti, splatnosti 25 let a průměrné nabídkové sazbě 5,62 % p. a. byla v březnu 21 737 korun.
Swiss Life Hypoindex prosinec 2023: Sazby stagnují pod vrcholem. Co čekat v roce 2024?
06.12.2023 Měsíční splátka hypotéky na 3,5 mil. Kč sjednané do 80 % ceny nemovitosti, splatnosti 25 let a průměrné nabídkové sazbě 6,02 % p. a. se v prosinci nepatrně zvýšila o 7 korun na 22 589 korun.
Hypomonitor: Objem hypoték v září meziročně stoupl o 90 %, sazby klesly
13.10.2023 Banky a stavební spořitelny poskytly v září hypoteční úvěry za 13,6 miliardy korun, což je meziroční nárůst o 90 procent. Úroková sazba u skutečně nových hypoték bez refinancování klesla v září ze srpnových 5,78 procenta na 5,74 procenta, a byla tak nejníže od července 2022. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.
INDEX: Sazby u hypoték jsou od začátku roku stabilní
11.10.2023 V září zaznamenal Broker Consulting Index hypotečních úvěrů hodnotu 5,69 procenta, což je oproti předchozímu měsíci nepatrný nárůst o 0,1 procentního bodu. Tento vývoj naprosto odpovídá trendu letošního roku, kdy jsou sazby u hypoték od ledna 2023 stabilní a po celou dobu se drží v rozmezí 0,5procentního bodu. Ani na závěr roku experti nepředpokládají velké výkyvy. Tomu odpovídá i vypočítaná hodnota předstihového ukazatele na říjen s 6,04 procenta. Vyšší úrokové sazby komplikují nejen zájem o nové hypotéky, ale také prodeje nemovitostí hypotékou již zatížené.
Swiss Life Hypoindex říjen 2023: ČNB sazby nezměnila, hypotéky přesto dál zlevňují
06.10.2023 Měsíční splátka hypotéky na 3,5 mil. Kč sjednané do 80 % ceny nemovitosti, splatnosti 25 let a průměrné nabídkové sazbě 6,05 % p. a. klesla o 120 korun na 22 650 korun
Bankovní statistika - květen 2023
30.06.2023 Celková aktiva bankovního sektoru vzrostla v průběhu května o 0,7 % m/m na konečných 9 903 mld. Kč. Hlavním tahounem růstu byly dluhové cenné papíry v držení bank (+57 mld. Kč m/m). Přispěly i úvěrové obchody, a to jak na mezibankovním trhu (+19,5 mld. Kč m/m), tak klientské (+17,5 mld. Kč m/m). Meziroční tempo růstu bilanční sumy pak dosáhlo hodnoty 2,3 %.
Nový svět přináší vyšší úrokové sazby
20.04.2023 Po téměř patnácti letech, kdy úrokové sazby ignoroval, si teď svět začíná pomalu uvědomovat jejich citelné dopady na makroekonomickou situaci. To může přinést celou řadu problémů.
Stagnace úroků u hypoték pokračuje
04.04.2023 Březnové výsledky Broker Consulting Indexu hypotečních úvěrů potvrdily stagnaci úrokových sazeb u hypoték, měřená hodnota klesla pouze o pět bazických bodů na 5,89 procenta. Meziročně se hodnota sledovaného indexu zvýšila o 1,59 procentního bodu, ve skutečnosti to potom znamenalo nárůst sazeb o celých 37 procent. Výrazné změny neočekávají odborníci ani v příštích měsících. Přispívá k tomu i rozhodnutí České národní banky o udržení dvoutýdenní repo sazby na stejné úrovni.
Bankovní rada České národní banky zvýšila úrokové sazby. Jaké budou dopady tohoto zvýšení okomentovali ekonomičtí experti
22.06.2022 „I když si myslím, že vyšší inflace obecně Česku pomáhá dostat se skrze tlak na růst mezd blíže úrovni zemí EU15, i růst cen musí mít svoje limity. A ty byly překročeny. Měnová politika České národní banky však už nemůže zvládnout tak vysokou inflaci sama.
Bankovní statistika - prosinec 2021
31.01.2022
Celková bilanční suma bankovního trhu v prosinci tradičně výrazně poklesla, konkrétně o 7,6 % meziměsíčně, a ukončila tak loňský rok na hodnotě 8 603,9 mld. Kč. Za poklesem stojí vklady a úvěry u centrálních bank a u jiných úvěrových institucí, které v součtu ubraly z celkových aktiv 742 mld. Kč. Jedná se o standardní vývoj přes konec roku, který bude plně vykompenzován již v následujícím měsíci. V meziročním srovnání došlo k nárůstu aktiv bankovního trhu o 7,3 %, a to díky navýšení úvěrů za klienty (+7,0 % meziročně) a dluhových cenných papírů v držení bank (+16,8 % meziročně).
Hypomonitor: Banky loni poskytly nové hypotéky za rekordních 379 miliard korun
13.01.2022 Banky a stavební spořitelny loni poskytly nové hypoteční úvěry za rekordních 379 miliard korun, což je meziroční nárůst o 70 procent. Celkem, včetně refinancování, banky loni poskytly 178.000 hypoték za rekordních 541 miliard korun. V případě počtů úvěrů jde o zhruba 50procentní nárůst a u objemu o 73 procent. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Do něj dodávají data všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na českém trhu.
Komentář Raiffeisenbank: Bankovní statistika - červen 2021
30.07.2021 Bilanční suma bankovního sektoru dosáhla ke konci června hodnoty 8 817 mld. Kč, což představuje meziměsíční pokles o 2,2 %. Hlavní roli sehrálo snížení vkladů a úvěrů u centrálních bank o téměř 167 mld. Kč a pokles v položce pohledávek za klienty (-82 mld. Kč). V meziročním srovnání dosahuje tempo růstu celkových aktiv hodnoty 4,7 %.
Červenec – vývoj bez velkých překvapení
31.08.2020 Celková suma aktiv bankovního sektoru se po červnovém poklesu vrátila k růstu, a to o 2,4 % meziměsíčně. Hlavní roli opět sehrála položka vklady a úvěry u centrálních bank, jejíž objem vzrostl o 10,1 % meziměsíčně. V meziročním srovnání dosahuje bilanční suma aktuálního tempa růstu 6,9 %, a to zásluhou významného navýšení položek Úvěry za klienty a Dluhové cenné papíry v držení bank.
Červen – sektor domácností je tahounem
03.08.2020 Celková bilanční suma bankovního sektoru během června poklesla o 3,4 % meziměsíčně, a to díky poklesu v položkách Vklady a úvěry u centrálních bank (-9,4 %) a Vklady a úvěry u jiných úvěrových institucí (-11,0 %). I když objem dluhových cenných papírů v držení bank dále zpomalil svůj růst na 1,7 % meziměsíčně, v meziročním srovnání je téměř o třetinu vyšší.
ČNB zveřejní zátěžové testy bank a vyhodnotí opatření k hypotékám
18.06.2020 Česká národní banka dnes zveřejní v pravidelné Zprávě o finanční stabilitě zátěžové testy českých bank. Zároveň na tiskové konferenci představitelé ČNB posoudí a vyhodnotí dopady opatření banky ohledně hypotečního trhu a zveřejní nastavení tzv. proticyklické kapitálové rezervy, kterou banky mají vytvářet v době hospodářského růstu pro dobu poklesu ekonomiky.
ČNB: Nové hypotéky v dubnu klesly o miliardu, krize se neprojevila
29.05.2020 Banky letos v dubnu poskytly tzv. skutečně nové hypoteční úvěry na bydlení za 15,6 miliardy Kč, což je o téměř miliardu méně než v březnu a o téměř tři miliardy více než v dubnu 2019. Česká národní banka to uvedla na webových stránkách. Omezení příjmů domácností v důsledku opatření souvisejících s pandemií koronaviru se tak v aktivitě hypotečního trhu zatím příliš neprojevilo.
Související klíčová slova:
Peníze | Inflace | Světová banka | USA | Nezaměstnanost | Měnová politika | Analytik | Spekulace | Poptávka | Recese | Daně | Rizika | Politika | Swiss Life | Spready | Cenné papíry | Sazby | Akcie | Aktiva | Akvizice | Zhodnocení | Transakce | Bank of England | Bank of Japan | Bankovní rada | Bazický bod | Bod | Broker | Centrální banka | Centrální banky | Durace | Ekonomika | Investice | Investování | Nabídka | Nástroj | Poplatek | Pozice | Repo sazba | Riziko | Swiss | Trend | Ukazatel | ČNB | Česká národní banka | Úrokové sazby | Banky | Doporučení | USD | Dluhopisy | Úroková sazba | EU | Ekonom | Pravděpodobnost | Makroekonomická data | Zkušenosti | Výsledky | Financování | Investiční společnosti | Raiffeisenbank | Index | Banka | Bankovní rada ČNB | Broker Consulting | Cena | Dolary | Graf | Investiční | Investiční nemovitosti | Kapitálové trhy | Nemovitosti | Portfolia | Reuters | Trh | Zpráva | Předpověď | ROCE | Spojené státy | Úvěr | Snižování sazeb | Riksbank | Ceny nemovitostí | Uložení peněz | Pokles úrokových sazeb | Snižování úrokových sazeb | Rada ČNB | Firmy | Kapitálové rezervy | Uvolňování měnové politiky | Propad | Zvýšení úrokových sazeb | Stagnace | Tempo růstu | Zajištění | Výhled | Poplatky | Ekonomická situace | Bankovní domy | Krize | ČTK | Vývoj úrokových sazeb | Hlavní ekonom | Očekávání | Zátěžové testy bank | Swiss Life Select | Silicon Valley Bank | Hypoindex | Komentář Raiffeisenbank | Saxo | FinTech | Podniky | Graf vývoje | Christopher Dembik | Růst úrokových sazeb | Hodnota indexu | Oživení trhu | Makroekonomické strategie | Zvýšení sazeb | Pokles sazeb | Riziko recese | Snížení sazeb | Napětí na trzích | Pokles cen | Recese v USA | Broker Consulting Index | Růst mezd | Pravděpodobnost recese | Klesající úrokové sazby | Dobrý obchod | Tuzemské banky | Bankovní statistika | Hypoteční sazba | Vyšší úrokové sazby | Marketingový trik | Zombifikace | Jakub Seidler | Objem | Obchod | Vyšší sazby | Vyšší riziko | Švédská centrální banka | Švédská centrální banka Riksbank | Růst cen | Vysoké riziko | Generální ředitel | Nízké úrokové sazby | Nadhodnocení | Úrok | Miliardy | Vyhlídky | Aktiva bankovního sektoru | Financovat | Statistika | Předpovědi | Zdražování | Problémy | Pojišťovny | Prognózy | Nejistoty | Prohlášení | Míra | Úroky | Konec roku | Měnové politiky | Zasedání bankovní rady | Bankovní rada České národní banky | Hypotéky | Hypoteční trh | Bydlení | Martin Novák | Úbytek | Miliardy korun | Klesající trend | Experti | Nový rekord | Vyšší inflace | Tržní sazby | Analytička | Ukazatele | Zvýšení úrokových sazeb ČNB | Spotřebitel | Nižší růst | Ceny energií | Koronavirus | Objem hypotečních úvěrů | Průměrná úroková sazba | Trhy | Index hypotéčních úvěrů | Broker Consulting index hypotéčních úvěrů | Šíření koronaviru | Negativní dopad | Pokles | Situace | Nejvýraznější pokles | Pandemie | Raiffeisenbank a.s. | Zpomalení růstu | Obchody | Peníze na financování | Výdaje | 4fin | Americké banky | Firemní sektor | Ekonomické aktivity | Střední podniky | České banky | Tržní úrokové sazby | Vývoj | Výkyvy | Sazby hypoték | Rozhodnutí centrální banky | Další vývoj | Komerční banky | Domácnosti | Asociace | Spoření | Růst | Repo sazby | Dvoutýdenní repo sazby | Bankovní asociace | ČBA | Air Bank | Ekonomiky | LTV | Práce | Výraznější pokles | Jednání ČNB | Novela zákona | Spotřebitelské úvěry | Nejvyšší soud | Výpadky | Majitel | Úspory | Sazba hypotečních úvěrů | Větší pokles | Soud | Snižování cen | Zadlužení | Zájem o hypotéky | JDE | Nové úvěry | Proticyklické kapitálové rezervy | Úvěrové podmínky | Covid | Útlum ekonomické aktivity | DSTI | ONS | Silicon Valley | Šance | Ceny | Známky oživení | Cenové hladiny | Deglobalizace | Odborníci | Sazba hypoték | Průměrná sazba hypoték | Zlevňování hypoték | Představitelé ČNB | Evropské centrální banky | Bilanční suma | Rostoucí úrokové sazby | Air | Státní výdaje | Cena nemovitostí | Nárůst sazeb | Poptávka po nemovitostech | Zátěžové testy | Testy bank | Oslabení | Hypoteční sazby | Cíle | Pozitivní vliv | Životní pojišťovny | Tempo zdražování | Rekord | Objem vkladů | Chování | Úvěry na bydlení | Základní sazby | Byty | Společnosti | Dna | Češi | Pozornost | Zprostředkovatelé | Česká národní banka (ČNB) | Orka Ventures | TIM | 3М | Základní sazba | Hypomonitor | Instituce | Schönfeld & Co | Sankce | Zvyšování cen | Zákonodárci | Martin Vašek | Zastavení poklesu | Objem úvěrů | Makroekonomické prostředí | CZ | Tom Kadeřábek | Vklady | First Republic | First Republic Bank | Michaela Pudilová | Velký problém | Objem hypoték | Splácení hypotéky | Silná poptávka | Hypoteční banky | FinGO | Vlastní bydlení | Vice | Nižší ceny | DNO | Swiss Life Hypoindex | Kupující | Jiří Sýkora | Objem hypoték v září | YOUPLUS | Životní pojištění | Bankovní rada České národní banky (ČNB) | Banky a stavební spořitelny | Stavební spořitelny | Snížení cen | Slevy | ProCent | Zlevnění hypoték | Jana Vaisová | Zvýšený zájem | Reálné hodnoty | Portfólia | Karty | Dostatek peněz | Investiční životní pojištění | Body
Nejčastější klíčová slova:
USD | EUR | Pozice | USA | Index | Výhled | Trh | Rezistence | Reuters | Banky | ČTK | Banka | Obchodování | Růst | Indikátor | Trading | Pokles | Cena | FOREX | Pivot
