Účastnické fondy

Výkonnost účastnických fondů v roce 2025 mírně zaostala za 2024, žádný fond ale neskončil ve ztrátě
08.01.2026 Výkonnost účastnických fondů byla v roce 2025 mírně slabší oproti 2024; dynamické strategie slavily úspěch, ovšem ne všechny akciové účastnické fondy dosáhly dvouciferných zisků; konzervativní investice dodaly v průměru 2,6 %; žádný zástupce z 36 analyzovaných neměl zápornou výkonnost; necelá polovina překonala své výsledky z roku 2024, pouze jeden účastnický fond překonal své zhodnocení ze všeobecně rekordního roku 2023; novinkou roku 2025 je nabídka celkem 4 alternativních účastnických fondů.

Průměrná výkonnost transformovaných fondů loni dosáhla 2,11 %. Pokračoval odliv střadatelů
27.03.2025 V únoru 2025 publikovala Asociace penzijních společností ČR (dále jen „Asociace“) kompletní výsledky třetího pilíře za uplynulý rok. U všech penzijních společností spořilo či investovalo celkem 3,98 mil. účastníků. Spravovaný majetek byl ve výši více jak 605 mld. Kč. Transformované fondy („staré penzijko“) si v rámci svých možností vedly dobře, reálný výnos je ale záporný.

DIP byl krok správným směrem. Za první rok získal o polovinu více klientů než penzijní spoření
19.02.2025 Dlouhodobý investiční produkt (DIP) překonal v prvním roce svého fungování očekávání, když dosáhl 116 tisíc založených účtů, což je o polovinu více než u doplňkového penzijního spoření (DPS) ve stejném období. Klienti v něm mají zainvestováno přes 2,4 miliardy korun. DIP se tak stává atraktivní alternativou k tradičnímu penzijnímu spoření, nabízející větší flexibilitu, potenciálně vyšší výnosy a často i nižší poplatky.

PENZIJNÍ FONDY 2024: Účastnické fondy loni nepředčily úspěšný rok 2023, inflaci ale s přehledem překonaly
09.01.2025 Výkonnost účastnických fondů v roce 2024 byla slabší než v roce 2023. Všechny fondy s podílem akcií, tj. s vyváženými a dynamickými strategiemi, překonaly 6% zhodnocení. Nejlepší výsledek byl 30,3 %. Jediný zástupce z celkových 36 fondů měl zápornou výkonnost, stejně tak pouze jeden fond překonal svůj vlastní výsledek z roku 2023. Vyplývá to z analýzy společnosti Freedom Financial Services.

5 mýtů a argumentů pro dlouhodobý investiční produkt
24.07.2024 Dlouhodobý investiční produkt (DIP) je po půl roce od spuštění stále novinkou na českém finančním trhu. Drobným investorům nabízí alternativu zajištění na důchod s příslibem efektivnějšího zhodnocování úspor formou investování. Připomeňme si několik klíčových parametrů DIPu, kolem kterých se v médiích opakovaně vynořují určité nesrovnalosti.

Zajistí vám důstojné stáři I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
19.03.2024 Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením nahradit důchody od státu. Důležitou roli totiž hrají obě složky budoucího důchodu. Třetí pilíř je, a ještě dlouho zůstane, finančním zdrojem doplňkovým. Navíc i hlavní příjem z I. pilíře lze ovlivnit ve vlastní prospěch.

PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2023
28.02.2024 Průměrná výkonnost transformovaných fondů v roce 2023 dosáhla 2,31 %. Nejvýkonnější fond klientům připsal bezmála 8 %. Přesto loni nastal velký odliv účastníků. Průměrné zhodnocení v transformovaných fondech od roku 2013 dosáhlo skoro 14 %. Reálně by se však pomyslná jednorázová investice za tuto dobu znehodnotila téměř o čtvrtinu. Vyplývá to z analýzy Freedom Financial Services.

PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2023: Účastnické fondy loni vydělaly až 30 %. Zajímavé zhodnocení přinesly i ty méně rizikové
08.01.2024 Účastníci doplňkového penzijního spoření (DPS), kteří v roce 2022 spořili v dynamických fondech, zaznamenali největší propady za 10letou historii účastnických fondů. Rok 2023 byl naopak pro akciové strategie jedním z nejlepších a ani klienti, kteří spoří v konzervativních fondech, nebyli o výnosy ochuzeni, uvádí čerstvá analýza společnosti Freedom Financial Services.

PENZIJNÍ FONDY V ROCE 2022: Velký propad u dynamických účastnických fondů, zhodnocení přinesly jen ty konzervativní
06.01.2023 Účastníci doplňkového penzijního spoření (DPS), kteří v roce 2022 spořili v dynamických fondech, zaznamenali doposud největší propad za 10letou historii účastnických fondů. Většinou šlo o dvojcifernou ztrátu. Naopak klienti, kteří spoří v konzervativních fondech, si podle čerstvé analýzy společnosti Freedom Financial Services na rozdíl od předchozího roku připsali většinou kladné zhodnocení.

Výsledky transformovaných penzijních fondů za rok 2021: Sázka na jistotu přináší reálnou ztrátu
25.05.2022 Klienti penzijních společností, kteří si spoří v transformovaných penzijních fondech a sázejí tak na garantovanou jistotu nezáporného zhodnocení, dlouhodobě reálně prodělávají bezmála desítky procent. Vyplývá to z aktuální analýzy výsledků zhodnocení transformovaných fondů za minulý rok připravené společností Freedom Financial Services. U klientů, kteří mají deset a více let před důchodem, stojí za zvážení, zda se na penzi nezajistit i jinak.

Penzijní fondy v roce 2021: Velký propad u konzervativních fondů, zisk přinesly jen ty „rizikové“
12.01.2022 Účastníci doplňkového penzijního spoření, kteří v roce 2021 vsadili na konzervativní fondy, nebudou výsledky jejich hospodaření potěšeni. Většina těchto fondů skončila v mínusu. Z analýzy společnosti Freedom Financial Services vyplývá, že je dlouhodobá solidní výkonnost spojená s vyšším rizikem.

Zajistit se na stáří nebo spoléhat na stát?
07.05.2020 Určitě jste během posledních let zaznamenali vášnivé diskuze týkající se starobního důchodu. Říkáte si, že do penze máte ještě daleko, a stále vás toto téma úspěšně míjí? Nemělo by! Pokud nedisponujete značnými aktivy, které vám pojistí stáří, nebo nejste připraveni rapidně změnit životní styl, měli byste znejistit.

Transformované penzijní fondy nedokážou porazit inflaci
20.01.2020 „Zhruba polovina Čechů ve věku 18 až 64 let si spoří na stáří skrze transformované penzijní fondy, které dlouhodobě nedokážou porazit inflaci. Fakticky tak dochází ke znehodnocování úspor lidí, kdy naspořené peníze v čase ztrácí kupní sílu,“ říká hlavní ekonom BHS Štěpán Křeček.
Související klíčová slova:
Daňové výhody | Vládní dluhopisy | Životní prostředí | Celkový zisk | Statistiky | Jednorázové investice | Wood Retail Investments | Aktiva | Volatilita | Inflace | Zajistit se na stáří | Nabídka | Konzervativní fondy | Růst cen | Výstupní poplatky | Účastnický fond | Reálné zhodnocení | Konzervativní strategie | Výsledky roku | SRRI | Spořit na důchod | Znehodnocení | Třetí pilíř | Konzervativní investice | Největší propady | Poplatky | Ceny aktiv | Prostředky | Rizikové faktory | Richard Siuda | Rozložit riziko | Cenové hladiny | Peníze | Fondy kvalifikovaných investorů | Účastnické fondy DPS | Dlouhodobé investování | Očekávání | Analýza společnosti | Vyšší výnosy | ETF fondy | Majetek | Allianz | Důchody | Budoucnost | Růst | Dlouhodobý investiční produkt | Propad cen | 3М | Výrazný propad | Spoření na důchod | AXA | Výkonnost fondu | Analýzy | Dlouhodobý investiční produkt (DIP) | ČSOB | Investiční analytik | Trh | MSCI | Deficit | Index | Americký index | Index MSCI World | Výkon | Fungování | Poplatek | S&P | Penzijní fondy | Zpráva | Výše poplatků | Rentea | Bydlení | Investiční horizont | Graf | Zveřejněná data | ETF fond | Nižší poplatky | Zhodnocení účastnických fondů | Akciový index | Uplynulý rok | Společnosti | Globální akciový index MSCI | Portu | Průměrná investice | Volatility | Investice do akcií | Analytik Portu | Vice | ETF | Globální akciový index | Finance | Zajištění na důchod | Pozitivní zpráva | Indexové ETF | Fondy DPS | Strategie pro investování | Důstojné stáří | Transformovaný fond | Equity | Sázka | Analytika | Vývoj | Dluhopisy | Americký index S&P 500 | Výnosy | Rizikovost | Martin Luňáček | iShares | Rok 2025 | Volatilní | Jiří Šafařík | Dánové | Nástroje peněžního trhu | Výdělky | USA | Investiční strategie | Spoření na penzi | Životní potřeby | Miliardy korun | Investiční produkt | Investovat | Volby | Sazby | Conseq realitní | Hotovost | Historie | Jednotlivé akcie | Zajištění | Václav Šimek | iShares MSCI | Státní příspěvek | Investování | Vyšší riziko | Rizika | Fond | Manažeři | Robert Novoměstský | Zhodnocení prostředků | Hlavní ekonom | Úspory | Penzijní společnosti | Průměrná míra inflace | Bilance | Investice do ETF | Peněžní trh | Společnost | Dynamický účastnický fond | Hospodaření | Conseq | Riziko | Analytik | MAM | Adaptace | Zdravotní pojištění | Portfolio | Nástroj | Lukáš Raška | Ceny | Pokles | Velký propad | Investments | Důchod | Výnos | Zisk | ČNB | Zůstatek | Vklady | Zajištění na stáří | Úroky | MSCI World | Marek Pokorný | Zprávy | Akciový fond | Údaje | Spoření | Portfólia | Akciové strategie | Situace | Pozitivní výsledek | Ekonom | Zpomalení růstu | Private equity | Retail | Životní styl | Akcie | Mzda | Investiční nástroj | Výhody | Target | Zůstatek na účtu | Češi | Největší propad | Prognózy | Výsledky | Míra inflace | BHS | Nejlepší strategie | Investice | Pro investory | Penzijní systém | Deriváty | Fondy | Ukazatel | Index MSCI | Zdeněk Bartoš | Investovat do akcií | BHS Štěpán Křeček | Zhodnocení | Services | Česká spořitelna | Penzijní společnost | Objem prostředků | TIM | Objem | Investiční | Ekonom BHS | Rok 2024 | Financial | KB | Vyhlídky | Míra | Asociace | Výkonnost | Index S&P 500 | Krize | S&P 500 | JDE | Rozpočet | Odvody | Rezervy | Pozitivní výsledky | Energetické krize | Úspěch | Portfolio manažeři | Cíle | Důchodový systém | Banky | Šance | Fundamenty | Analýza | ČR | Freedom Financial Services | Portfolia | Příprava | Štěpán Křeček | Průměrná mzda | Modelový příklad | Bond | P.A. | Úročení | Propad cen akcií | Výkonnost fondů | CZ | Propad | Nemovitosti | Rok 2024 | DIP | ROCE | Navýšení | Miliardy | Poradci | Investor | Ukazatele
Nejčastější klíčová slova:
USD | EUR | Pozice | USA | Výhled | Index | Rezistence | Trh | Růst | Obchodování | Pokles | Banka | Trading | 3М | Reuters | Indikátor | Banky | ČTK | Cena | Pivot




