Dvě zásadní chyby forexových obchodníků

Obchodování na finančních trzích je zpravidla pro každého nováčka vzrušující záležitostí. Bohužel začínající obchodníci nejsou příliš opatrní a dopouštějí se opakovaně dvou zásadních chyb, které negativně ovlivňují jejich tradingové začátky. V dnešním vzdělávacím článku se na tyto klíčové chyby začínajících obchodníků podíváme.

Nedostatek obchodního kapitálu

Nedostatečný počáteční kapitál na obchodním účtu je první zásadní chybou, díky které většina začínajících obchodníků zpočátku neuspěje. Bohužel mnoho traderů o tento kapitál přichází v horizontu měsíců či dokonce týdnů. Jinými slovy, svůj první obchodní účet vymažou ještě předtím, než vůbec pochopí základy obchodování. Co se obvykle (ne)přihodí začínajícím traderům?

• Nemají dostatečné znalosti a zkušenosti.
• Nejsou obeznámeni s principy řízení rizika a money-managementu.
• Částečně si jsou vědomi rizika, které budou při obchodování muset podstoupit, ale nejsou ho vždy schopni přesně formulovat a vyhodnotit, proto často provádějí nesprávné kroky.

Mnoho traderů se pokouší obchodovat s větší velikostí pozice a zároveň s těsnými Stop-Lossy, aby udrželi nízkou míru rizika. To je ovšem chybný výklad toho, jak snižovat riziko. V takovýchto případech je naopak velmi pravděpodobné, že bude zasažen obchodníkův Stop-Loss, protože obchod „uškrtí“ již v počátku. Používáním příliš těsného Stop-Lossu zvyšujeme pravděpodobnost, že dojde k jeho zasažení a celková větší ztráta na obchodním účtu se bude skládat z několika menších ztrát.

Každý obchodník by měl pochopit, že malý obchodní účet (v řádech stovek dolarů), skutečně zvyšuje riziko ztrát. Tím, že obchodník začíná obchodovat s nízkým kapitálem neznamená, že snižuje riziko. Na malém obchodním účtu je v podstatě znát každá ztráta, a to i při obchodování malých pozic. Obchodní účet tradera by měl být velký tak, aby odpovídal tržním podmínkám, obchodnímu stylu tradera, a aby také poskytoval potřebnou flexibilitu při přijímání obchodních rozhodnutí. Stejně jako u jiného podnikání, je nutné se ujistit, že máme dostatečný kapitál.

Vezměme v úvahu, že náš počáteční kapitál je 1000 USD a riskujeme na obchod například 2 % a náš potenciální zisk vůči riziku (RRR) dlouhodobě dosahuje poměru 1:1. Při zmíněném procentuálním risku tak na obchod riskujeme 20 USD. Abychom se s těmito parametry dostali na měsíční průměrnou mzdu (berme zde pro příklad 1000 USD), museli bychom mít za měsíc 50 ziskových obchodů. Ovšem k tradingu patří neodmyslitelně také ztráty, a tak 50 ziskových obchodů v řadě lze uskutečnit jen stěží. Je patrné, že tento stav není dlouhodobě v žádném případě udržitelný. A co navíc, při počátečním kapitálu 1000 USD vydělat za měsíc 1000 USD, to je 100% zhodnocení, a to je opravdu dlouhodobě neudržitelné.

Přeobchodování (overtrading)

Přeobchodování neboli nadměrné obchodování, znamená, když obchodník otevírá současně několik pozic v naději, že inkasuje velký zisk. Tato velká chyba začátečníků často pramení ze „zbrklosti“, kdy jsou zároveň porušována pravidla obchodního plánu. Tímto stylem je tak pro obchodníka snadné za krátkou dobu přijít o drtivou většinu obchodního kapitálu.

Nadměrné obchodování často souvisí s nízkým kapitálem obchodníka. Obchodníci na sebe totiž vytváří tlak, když chtějí vydělat více s vidinou rychlého nárůstu obchodního účtu. To má ovšem negativní vliv na psychiku tradera. Zároveň pokud si obchodník nemůže dovolit větší kapitál k obchodování, tak obchoduje pod tlakem toho, že jeho počáteční účet vymaže a nebude moci dále pokračovat, než nenašetří kapitál nový. Myslet neustále na tento scénář má bohužel často negativní vliv na obchodníkovu psychiku, díky čemuž dělá horší rozhodnutí.

Mějte na paměti, že počet obchodů není nutnou indikací kvalitní strategie. Pokud jdete poprvé do posilovny, také nebudete zvedat maximální možné váhy, ale raději se zaměříte na kvalitu provedení jednotlivých cviků s menší váhou. Obchodník nemusí provést spoustu obchodů, ale měl by vybudovat strategii s jasnými podmínkami pro zadání obchodů a ty pečlivě dodržovat, a naopak neobchodovat v době, kdy podmínky pro obchod splněny nejsou. Zní to opravdu jednoduše, ale je těžší to dodržet.

Jsou samozřejmě obchodníci, kteří v rámci jednoho obchodu otevírají více pozic, ovšem jedná se o zkušenější obchodníky ovládající principy money-managementu, čímž mají naprosto pod kontrolou svůj obchodní kapitál. Začínajícím obchodníkům by tedy mělo po určitou dobu stačit pracovat s jednou pozicí a získat cit pro kontrolu rizika a řízení peněz. Obchodní kapitál slouží k vydělávání peněz, a proto by měl každý obchodník s každým dolarem zacházet jako s novorozeným dítětem. Hlavní odpovědností tradera je svůj kapitál pečlivě chránit.

Závěr

V dnešním článku jsme si popsali dvě zásadní chyby, které obchodníkovi komplikují cestu za úspěšnou kariérou. Pamatujte, že základním úkolem obchodníka je ochránit svůj kapitál, i když není velký. Postupnými kroky se lze k vyššímu kapitálu dopracovat. Klíčovou roli hraje disciplína a trpělivost.

Lukáš Voženílek
Tým FXstreet.cz

Související články

Děláte v obchodování tyto chyby?
Snad nejvíce frustrující věcí v obchodování na finančních trzích je ztrátový obchod, který ztrátový být nemusel, a u kterého navíc víme, že jsme udělali chybu. Tyto ztráty vznikají zpravidla porušením obchodního plánu, ztrátou disciplíny a nekoncentrovaností. V tomto vzdělávacím článku se podíváme na nejčastější chyby mezi obchodníky, které vedou ke ztrátě kapitálu a také se podíváme na to, jak těmto chybám předejít.

Další chyby, které stojí obchodníky peníze
V minulém článku jsme si objasnili největší chyby obchodníků, které vykonávají a díky kterým ztrácí své peníze. V dnešním vzdělávacím článku si vyjmenujeme další nedostatky či chybné kroky obchodníků. Chyb, které lze při obchodování udělat, je nespočet. Každý by si měl být vědom toho, kde má své nedostatky a pracovat na jejich odstranění. Nemělo by připadat v úvahu, že stejnou chybu uděláme vícekrát.

Největší chyby, které stojí obchodníky peníze
Pokud jste obchodník na finančních trzích, je velmi pravděpodobné, že jste udělali několik chyb během své obchodní kariéry. Ať už se chyby týkají porušení obchodního plánu, chybného vyhodnocení situace nebo třeba chybně zvolené velikosti pozice, občas nějaká ta chyba přijde. Hlavním úkolem je umět zpětně chyby zanalyzovat a poučit se z nich. Tím se staneme zase o něco lepším obchodníkem a dokážeme chybám předejít. V tomto článku se zaměříme na největší chyby, které obchodníci dělají.

Čtěte více

• Co si mohou vzít obchodníci od pokerových hráčů
  Je obchodování na finančních trzích v něčem podobné jako hraní pokeru? Tuto otázku si jistě položilo již mnoho obchodníků, kteří někdy hráli tuto populární karetní hru. Existuje mnoho podobností mezi tradingem a pokerem. Obě dvě „řemesla“ mají společné například řízení rizika a práci s pravděpodobností. Často se stává, že výborní pokeroví hráči dokážou být také ziskoví v tradingu a naopak. V dnešním článku se podíváme na to, co se může trader naučit od pokerového hráče.
• Čemu vás může naučit klidné letní obchodování?
  Při obchodování na volatilních trendujících trzích je spokojeno mnoho traderů a většina z nich má snadnější roli. Ono totiž na trhu, který je v trendu a je ještě k tomu poměrně volatilní, funguje mnoho základních a více méně jednoduchých strategií. Jiná situace vzniká, když je trh v klidné fázi a mnoho se toho neděje, jak tomu bývá například v letním období. Tento článek se blíže podívá na klidné období trhu a jak v takovém případě přistupovat k tradingu.
• Čtyři nejčastější chyby v umísťování Stop-Lossů
  V dnešním vzdělávacím článku se podíváme na čtyři nejčastější chyby traderů ohledně umísťování Stop-Lossů (SL). Chybná umístění tohoto obchodního příkazu totiž mohou v dlouhodobém horizontu poměrně dost negativně ovlivnit výsledky obchodování, neboť hrozí zbytečné ztráty.
• Čtyři otázky, které si musíte klást při honbě za velkým ziskem
  Vždycky je lákavé naskočit do silně rozjetého trendu a vydělat tak mnoho a mnoho peněz „snadným způsobem“. Ovšem logicky se toho bojíme, protože jsme varováni před účastněním se nějaké nákupní či prodejní horečky. Následuje několik otázek, které byste si měli položit, než budete uvažovat o takovém obchodu.
• Čtyři tipy, jak na trading po létě
  Ať už jste několik posledních týdnů strávili na dovolené, na chatě s rodinou nebo doma sledováním filmů, tak je pomalu na čase na návrat do reality a připravit se na obchodování. Bohužel pro mnoho traderů je návrat na forexový trh obtížný a těžko se s ním vyrovnávají, zvláště po dlouhé dovolené bez trhů. Mnozí obchodníci jsou nervózní z toho, co se na trzích událo a nechají se snadno ovládnout stresem. Často tak opakují již dávno eliminované chyby a to kvůli stresu a nedostatku sebevědomí.
• Čtyři věci, nad kterými se musíte zamyslet, když se nedaří
  Každý trader běžně zažívá lepší i horší období, ovšem když to horší období trvá třeba někdy trochu déle, než obvykle, tak často trader znervózní a začne být sám sebou nejistý.
• Děláte v obchodování tyto chyby?
  Snad nejvíce frustrující věcí v obchodování na finančních trzích je ztrátový obchod, který ztrátový být nemusel, a u kterého navíc víme, že jsme udělali chybu. Tyto ztráty vznikají zpravidla porušením obchodního plánu, ztrátou disciplíny a nekoncentrovaností. V tomto vzdělávacím článku se podíváme na nejčastější chyby mezi obchodníky, které vedou ke ztrátě kapitálu a také se podíváme na to, jak těmto chybám předejít.
• Demo nebo reál - těžce na cvičišti, lehce na bojišti
  Umět se důkladně připravit je základem pro úspěch v každé lidské činnosti, trading nevyjímaje. Platí tedy zákonitě i v tradingu poučka „těžce na cvičišti, lehce na bojišti“? Ano i ne, musíme totiž správně porozumět, co nám ve skutečnosti říká.
• Den v životě tradera
  Život tradera může být vzrušující. To je částečně pravda i díky tomu, že finanční trhy mohou v jakýkoliv den překvapit nebo připravit něco nečekaného či nepředvídatelného, solidní obchodní výsledky navíc nejsou zaručené. Realita je ale často taková, že většina dnů je poklidných a nic vzrušujícího se neděje. V dnešním článku se podíváme, jak zhruba vypadá obchodní den tradera. Pro úspěšný trading totiž nestačí pouze samotné obchodování.
• Důležitá otázka před každým obchodem
  Řady významných forexových traderů, spolupracujících s naším serverem FXstreet.cz, se stále rozšiřují. Autorem dnešního článku je Tyler Yell, uznávaný americký trading instruktor. Tyler se specializuje na technickou analýzu, risk management a psychologii tradingu. Jeho články jsou psány čtivou formou a vždy předávají důležité ponaučení jasným a snadno pochopitelným způsobem. Těší nás, že vám můžeme přinášet jeho články, a zde je první z nich.
• Ebook: Obchodní platforma MetaTrader 4
  Pro úplné nováčky přinášíme ebook, který se podrobně věnuje nejoblíbenější obchodní platformě. Ebook je zdarma pro registrované čtenáře.
• Ebook: Report obchodů v platformě MetaTrader 4
  Pro pokročilejší obchodníky přinášíme novou elektronickou knihu, která se podrobně věnuje reportu obchodů...
• ESMA demo účet: Jak se vás dotkne nová regulace
  V poslední době je ve světě finančních trhů nejžhavějším tématem plánovaná regulace ESMA, která mimo kompletního zákazu obchodování s binárními opcemi také snižuje maximální možnou finanční páku, a to následovně:
• Fakta, která musí začínající obchodník znát
  Mnoho pokročilých obchodníků si určitě přálo během obchodování v určitých okamžicích vrátit zpátky čas a poučit se ze svých chyb. Stroj času by jistě dokázal urychlit vývoj obchodníka a předejít zbytečným chybám, které plynou z nedostatku vědomostí. Takový stroj ale bohužel neexistuje a tak je nezbytné být před tradingovou kariérou maximálně připraven. Jaká fakta by měl mít začínající obchodník na paměti před svým prvním reálným obchodem, si popíšeme v dnešním článku.
• Finanční páka: Jak na ni?
  Dnešní článek je hlavně pro začátečníky na forexu. Mnoho traderů, hlavně začátečníků, se často ptá jakou míru finanční páky by měli používat. Jak je to v tradingu obvyklé, na takovou otázku neexistuje jednoduchá odpověď. Každý trader si musí sám ujasnit jaké riziko je ochoten podstoupit. Existuje však několik zásad, které bychom měli respektovat anebo bychom o nich alespoň měli vědět.
• FXstreet.cz v časopisu Bankovnictví
  Největší forexový portál v České republice a na Slovensku FXstreet.cz byl osloven prestižním časopisem Bankovnictví, aby pro jeho čtenáře připravil článek o forexu.
• FXstreet.cz v magazínu MontyRich
  V aktuálním vydání (číslo 7/2015) magazínu MontyRich najdete rozhovor se zakladatelem serveru FXstreet.cz – největšího forexového portálu v České republice a na Slovensku.
• Hlídejte si náklady u svého brokera
  Jste dlouhodobě ztrátový obchodník? Nejspíš nemáte dobře zvládnutou psychologii tradingu, správně nastavený money-management, či dobrou obchodní strategii. Nebo ne? Co když je ve vašem případě vše jinak? Co když vaše obchodní výsledky mohou být mnohem lepší a zbytečně jen přicházíte o své nesnadno vydělané peníze?
• Hodnota pipu a vztahy mezi měnami
  Před nedávnem jsem přes interní poštu FXstreet.cz dostal vzkaz, týkající se výpočtu hodnoty pipu. Tazatel se ptal, proč je hodnota pipu stejná u všech xxx/JPY párů a na čem je tato hodnota závislá. Protože si myslím, že jde o zajímavou otázku, rozhodl jsem se napsat na toto téma samostatný článek a vysvětlit několik základních vztahů a souvislostí. Všechny výpočty jsou z pohledu někoho, kdo má účet v USD. Pokud máte účet v EUR nebo jiné měně, tak jsou výpočty buďto jednodušší nebo složitější, to podle toho jaký měnový pár obchodujete.
• Charting a druhy grafů v technické analýze
  Charting je v technické analýze označován jako termín, kdy dochází k postupu a činnosti, jejichž cílem je zmapovat a analyzovat vývoj ceny za pomocí grafů. Při chartingu můžete pracovat s různými druhy grafů, ve kterých je rozdílnými způsoby a technikami zobrazován vývoj kurzu zvoleného instrumentu.