Zajímají vás finanční trhy a chtěli byste zkusit na nich obchodovat, ale nevíte přesně, co to znamená? Pak právě pro vás jsme připravili tento článek, ve kterém se seznámíte se základními pojmy a principy fungování finančních trhů. V závěru najdete také tip na bezplatný webinář, který vás naučí veškerým teoretickým základům, které do začátku potřebujete.
Co jsou finanční trhy
Finanční trhy jsou místa, kde se obchodují různé finanční nástroje, jako jsou akcie, dluhopisy, měny, komodity a deriváty. Na těchto trzích mohou obchodníci (tradeři) a investoři nakupovat a prodávat tyto nástroje za různé ceny. Na finančních trzích je velmi dobře vidět zákon poptávky a nabídky v praxi. Když je poptávka vysoká, cena finančního nástroje rychle roste. Když je naopak nízká, tak cena nástroje klesá.
Finanční trhy se dělí podle různých kritérií. V zásadě můžeme finanční trhy rozdělit na dvě základní kategorie:
● Regulované (organizované) trhy, na kterých jsou stanoveny standardy pro finanční instrumenty. Příkladem organizovaného trhu jsou burzy, jako je např. New York Stock Exchange, kde se obchoduje s akciemi.
● Neregulované (neorganizované) trhy jsou méně formální a obchodování na nich probíhá méně transparentně, je zde tedy i vyšší riziko. Příkladem neorganizovaného trhu jsou OTC (over-the-counter) trhy, kde se obchoduje s deriváty a dalšími finančními instrumenty mimo regulované burzy.
Další dělení finančních trhů je podle věcného hlediska následující:
● peněžní,
● kapitálový,
● devizový,
● komoditní.
Peněžní trh je trh pro různé netermínové vklady, termínové vklady, směnky, úvěry atd. Tímto trhem se nebudeme v tomto článku dále zabývat. Pro tradery a investory jsou mnohem zajímavější další trhy.
1. Kapitálový trh
Na kapitálovém trhu dochází ke směně střednědobého a dlouhodobého kapitálu, a to prostřednictvím různých forem cenných papírů. V zásadě jsou dvě základní formy kapitálového trhu:
● Primární trh, na kterém dochází k emitování cenných papírů. Společnost, která cenné papíry emituje (vydává), na tomto trhu získává od investorů kapitál.
● Sekundární trh, na kterém se obchoduje s již emitovanými cennými papíry. Zde probíhá standardní směna cenných papírů. Z této směny mohou profitovat držitelé cenných papírů v podobě kapitálového výnosu. Toto obchodování typicky probíhá na burze přes prostředníky, tzv. brokery.
Na kapitálových trzích se obchodují zejména následující instrumenty:
a) Akcie, což jsou cenné papíry, které umožňují investorům podílet se na zisku společnosti formou dividend, hlasovat na valné hromadě atd.
b) Dluhopisy jsou dluhové cenné papíry, které vydávají vlády, firmy a další organizace. Dluhopisy nabízí investorům pevný výnos v podobě úroku.
c) Deriváty, což mohou být opce, futures a také CFD kontrakty.
Kromě výše uvedených instrumentů se na finančních trzích mohou obchodovat další nástroje, jako jsou investiční fondy, ETF, dluhopisové fondy a další.
Uvedené instrumenty umožňují vydělávat nejen formou dividend nebo úroků, ale také formou kapitálového výnosu. To samozřejmě v případě, kdy rozdíl mezi nákupní cenou a prodejní cenou tvoří zisk transakce.
2. Devizové a komoditní trhy
Na devizových trzích jsou obchodovány měny, které umožňují investorům nakupovat a prodávat měny z různých zemí. Forexový trh je příkladem takového trhu.
Na komoditním trhu jsou obchodovány základní suroviny, jako jsou ropa, zlato, stříbro ale také třeba pšenice, kakao, bavlna a další suroviny.
V Purple Trading nabízíme obchodování instrumentů kapitálových, devizových a komoditních trhů pomocí tzv. CFD kontraktů.
3. Co jsou CFD – contract for difference
CFD (Contract for Difference) je v podstatě dohoda mezi dvěma stranami, obvykle mezi obchodníkem (traderem) a CFD poskytovatelem (brokerem), o tom, že se jedna strana zavazuje zaplatit druhé straně rozdíl mezi otevírací a uzavírací cenou daného instrumentu.
CFD je derivát, jehož cena se odvíjí od pohybu podkladového aktiva, a který umožňuje investorům spekulovat na cenové změny různých finančních instrumentů, jako jsou akcie, indexy, komodity, měny a další, bez nutnosti vlastnit fyzické aktivum. CFD kontrakty jsou obchodovány na neorganizovaných trzích (OTC). To vysvětluje, proč se ceny kotací stejného instrumentu u jednotlivých brokerů liší. Ceny kotací jsou totiž dány poskytovateli likvidity, se kterými má daný broker uzavřenou smlouvu.
CFD kontrakty mají oproti tradičnímu obchodování s aktivy, jako jsou akcie nebo komodity, jednu zásadní výhodu. Obchodování s CFD kontrakty totiž umožňuje investorům používat finanční páku. To znamená, že s menším vkladem mohou kupovat velká množství aktiv. Pokud je páka 1:30, což je standardní páka pro retailové tradery, tak s vkladem 10 000 Kč můžete kupovat instrumenty v objemu 300 000 Kč.
Toto samozřejmě zvyšuje potenciální zisky. Ovšem páka je oboustranný meč. V případě vzniku ztrát dochází také k jejich akceleraci. Proto je potřeba dodržovat pravidla risk managementu a dalších nástrojů, které zajistí, že ztráty na účtu nepřekročí neúnosnou mez.
Mezi další výhody CFD patří, že umožňují snadný přístup ke globálním trhům a na forexu je prakticky možnost obchodovat v reálném čase 24 hodin 5 dnů v týdnu.
Který typ trhu je vhodný pro začínající obchodníky?
Na tuto i další otázky si odpovíme 25. 5. od 17:30 v rámci našeho bezplatného webináře zacíleného na naprosté začátečníky. Proto pokud se chcete začít obchodování věnovat a nevíte, jak na to, určitě doporučujeme sledovat.
CFD (Rozdílové smlouvy) jsou složité nástroje, u kterých je vysoké riziko rychlé ztráty peněz v důsledku pákového efektu. U 76.2 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD (rozdílovými smlouvami) u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých prostředků. Obchodování s cizími měnami na marži s sebou nese vysokou míru rizika a nemusí být vhodné pro všechny investory. Vysoká míra pákového efektu může působit ve váš prospěch, ale i neprospěch. Než se rozhodnete obchodovat foreign exchange , měli byste pečlivě zvážit své investiční cíle, úroveň zkušeností a ochotu riskovat. Existuje možnost, že byste mohli přijít o část nebo celou svou počáteční investici, a proto byste neměli investovat peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. Měli byste si být vědomi všech rizik spojených s obchodováním foreign exchange a v případě pochybností byste měli požádat o radu nezávislého finančního poradce. Veškeré názory, zprávy, výzkumy, analýzy, ceny nebo jiné informace obsažené v tomto dokumentu jsou poskytovány jako obecné informace k trhu a nepředstavují investiční poradenství. Společnost L.F. Investment Limited nepřebírá odpovědnost za jakoukoli ztrátu nebo škodu, zejména včetně ušlého zisku, které mohou přímo nebo nepřímo vzniknout v důsledku toho, že použijete nebo se spolehnete na tyto informace. Purple Trading je kyperská národní ochranná známka (č. 85981), národní ochranná známka Spojeného království (č. UK00003696619) a ochranná známka Evropské unie (č. 018332329) vlastněná a používaná společností L.F. Investment Limited, 11, Louki Akrita, CY-4044 Lemesos, Kypr, licencovanou kyperskou investiční společností regulovanou institucí CySEC, s licencí č. 271/15.
