CFD vám nic neříká? Mezi laickou veřejností je tento pojem dost málo známý. CFD vám ale umožní aktivně obchodovat s většinou běžných nástrojů od akcií až po komodity.
Obchodování s CFD je derivátový trading s tzv. rozdílovými smlouvami, což zní dost nesrozumitelně. V praxi jde o trading podobného druhu jako na známějším Forexu. CFD obchodem vlastně uzavíráte smlouvu s brokerem, v níž se vzájemně dohodnete o vyrovnání rozdílu ceny konkrétního aktiva. Funguje to v podstatě úplně stejně jako když například nakoupíte normální akcii. Proč tedy existuje CFD, když je to stejné? Pár rozdílů tady totiž najdeme:
V čem je rozdíl mezi klasickou akcií a CFD na akcii?
Koupí akcie si kupujete podíl na vlastnictví společnosti. Platíte plnou cenu akcie a často není možné shortovat, tedy spekulovat na pokles.
CFD je derivát, tedy umělý produkt, jehož cena se hýbe s cenou akcie. S CFD shortovat můžete vždy a neplatíte plnou cenu podkladového aktiva, jelikož také zde funguje pákové obchodování. Pro otevření pozice vám tak stačí malá záloha z celkového objemu obchodu.
- CFD je nástroj vhodný pro krátkodobý trading (pákové obchody a spekulace na oba směry)
- Akcie se hodí pro dlouhodobé investice (žádná páka, ale například daňové výhody za dlouhodobé držení)
CFD se neomezují pouze na akcie. Můžete díky ním obchodovat také komodity a to v několikanásobně nižších objemech než klasické futures. Oblíbené jsou též CFD na akciové indexy jako S&P 500 a další.
Z technického hlediska platí téměř vše podobně jako u forexu či komoditního tradingu. Se základní znalostí tradingu se rychle zorientujete i zde. Na rozdíl od oblíbeného Forexu však musíte počítat s vyššími spready či komisemi za obchod. Kvůli nim se nevyplatí obchodovat velmi malé objemy, kdy fixní poplatek může činit i několik procent z každého obchodu. Naopak při větších obchodech jsou procentuální poplatky poměrně nízké. Konkrétní výše ovšem záleží vždy na konkrétním CFD a brokerovi.
Jak vydělávat na obchodování s CFD
Úplně stejně jako při jakémkoliv jiném druhu tradingu. Zahájením obchodu očekáváte pohyb ceny daného CFD nahoru nebo dolů (při shortování). Do zisku se dostanete, když se vaše předpoklady potvrdí a cena se vydá správným směrem. V opačném případě nastává ztráta.
Pákové obchodování to celé trochu dramatizuje. Oproti obyčejnému nákupu akcie tady s každou změnou ceny roste zisk i ztráta několikanásobně. Proto je CFD obchodování velmi riziková záležitost.
Patřičný risk management a nastavení stop-lossu je úplný základ. I přesto ale více než dvě třetiny traderů vytrvale zůstává v mínusu. Cesta k úspěchu zkrátka není jednoduchá ani zde.
Jakou největší výhodu obchodování s CFD přináší?
Výhoda CFD spočívá v univerzálnosti trhů. Drtivá většina traderů dnes začíná na Forexu, který je dostupný i s velmi malým kapitálem. Trading klasických akcií nebo futures vyžaduje počáteční kapitál alespoň ve statisících. Marže při obchodování menších objemů CFD se ale pohybují v nižších tisícovkách, někdy jen ve stovkách korun. S kapitálem kolem dvaceti tisíc korun by tak neměl být problém nastavit rozumné strategie, které vydrží i řetězec několika ztrát za sebou.
Hlavní výhodou je ale bezprecedentní univerzálnost obchodních nástrojů. Akcie, indexy i komodity nabízí široké pole příležitostí. Každý trh se chová trochu jinak a máte v začátcích mnohonásobně více možností najít instrument, který vyhovuje vaší obchodní strategii a přístupu.
Zkušeným traderům zase umožňuje obchodovat na více trzích současně, což přináší více zajímavých příležitostí a s tím šanci na vyšší zisky.
Tým Admirals (Admiral Markets)
