Není váš obchodní účet podkapitalizovaný?

Začínající obchodníci si mohou často klást otázky ohledně ideální velikosti obchodního kapitálu, se kterým by měli začít obchodovat. Na jedné straně je doporučováno obchodovat s takovým kapitálem, který si můžeme dovolit ztratit, na straně druhé zde ovšem hrozí, že náš obchodní účet bude podkapitalizován.

Jedno je však jisté, po vložení finančních prostředků na váš obchodní účet se obchodování na finančních trzích nyní stává vaším byznysem. V tradingu pro vás místo zaměstnanců pracují vaše peníze. To znamená, že se stáváte manažerem „vašeho podniku“ a stejně jako v jiném podnikání, i zde musíte mít byznys plán.

Musíte také přesně vědět, co budete od začátku dělat a jak budete reagovat na jakékoliv předpokládané, ale také nepředvídatelné okolnosti. To vystihuje známé přísloví: “If you fail to plan, then you’ve already planned to fail” volně přeložené jako „pokud neplánujete, tak jste si již naplánovali neúspěch.“

V první řadě je potřeba si uvědomit, že peníze dělají peníze, což jde ruku v ruce s výší kapitálu. Ještě předtím, než začnete s reálným obchodováním, musíte brát v potaz svůj životní styl a jaký životní styl chcete mít. Kromě toho byste na začátku měli myslet na nějaké možné náklady - to může být vybavení k tradingu (počítač, monitory, notebook apod.), služby jako například internet, ale také ztráty (drawdown). Mimochodem vnímat ztrátové obchody jako náklady na podnikání je dobrou psychologickou pomůckou, neboť náklady k podnikání, stejně jako ztráty k tradingu, prostě patří. Jde pouze o to mít více příjmů než nákladů – více zisků než ztrát, nebo mít větší zisky než ztráty, a tak budete ziskoví.

Nyní se dostáváme k samotné kapitalizaci obchodního účtu. Dobře kapitalizovaný účet nám umožní bez potíží přežít horší období v tradingu, čímž rostou naše šance, že v tomto byznyse „přežijeme“ a s horším obdobím se postupně vyrovnáme, protože mezitím získáme další neocenitelné zkušenosti.

Pokud váháte, jaká je ta správná výše obchodního kapitálu, níže je pár důležitých otázek, na které bychom měli být schopni odpovědět:

• Chceme být obchodníky na plný úvazek nebo si chceme tradingem jenom přivydělat?
• Budou naše příjmy pouze z tradingu nebo bude zdrojů více?
• Bude nás podporovat rodina a okolí nebo je to jen čistě na nás?
• Jakým způsobem se budeme vzdělávat? Jsme vůbec ochotni minimálně na začátku tradingové kariéry navštívit odborný seminář a přečíst nějaké knížky o tradingu?
• Kolik peněz budeme chtít investovat například do placeného zpravodajství či placených tržních analýz?
• Kolik peněz jsme ochotni v obchodování ztratit?
• Jakého zhodnocení obchodního kapitálu jsme schopni dosahovat na týdenní či měsíční bázi?
• Jak velký propad kapitálu (drawdown) nám vyvolá úzkost?
• Z jakých peněz budeme fundovat náš obchodní účet? Jde o našetřené peníze, zisky z podnikání nebo třeba z prodeje nemovitosti?
• Je náš obchodní styl intradenní, swingový nebo poziční?

Po zodpovězení těchto otázek bychom měli mít hrubý odhad, s jakým kapitálem je vhodné začít obchodovat. Nedostatečný kapitál na obchodním účtu často vede k neúspěchu. Výše kapitálu nám také určuje, jak moc budeme mít v obchodování „svázané ruce.“

Při stanovení výše našeho kapitálu bychom také měli vycházet z výše risku, který chceme podstupovat, ale také z obchodního stylu a trhu (akcie, komodity, forex apod.). A jaká by tedy měla být konkrétní výše kapitálu pro seriózní obchodování? Obecně lze říci, že pro intradenní obchodování je to částka kolem 5 až 10 tisíc dolarů, pro swingové obchodování 10 tisíc až 15 tisíc dolarů a pro poziční obchodování minimálně 15 tisíc dolarů. S těmito částkami již lze generovat slušný zisk a tradingem si hezky přivydělat a po několika letech tak přejít na full-time trading.

Samozřejmě, že existují takzvané mini a mikro loty, které umožnují začít obchodovat třeba i s 500 dolary s minimálním rizikem. S tím plně souhlasíme a je to rozhodně dobrá varianta pro začátek na vyzkoušení a otestování. Ovšem pokud se bavíme o serióznějším tradingu, tak by obchodní kapitál měl být vyšší.

Pozor tedy na myšlení začínajících traderů, kteří se domnívají, že mohou začít vydělávat slušné sumy s minimální kapitálem v řádech stovek dolarů s vidinou obrovského zhodnocení kapitálu. V tradingu můžeme vydělat 100 % za den, ale bohužel stejně tak o všechno přijít. Pokud ale chceme přistupovat k tradingu jako k serióznímu byznysu, tak bychom měli riskovat co nejmenší procento z účtu na každý obchod a nesnažit se jedním obchodem vydělat velké jmění.

Zdůrazňujeme také, že každý by měl investovat do tradingu takový kapitál, který je ochoten ztratit. Trading je rizikovou činností a pokud by byla naše životní existence z počátku závislá pouze na příjmech z obchodování, budeme na sebe vyvíjet zbytečně vysoký tlak, což povede ke zbytečným chybám, které mohou být opravdu drahé. Proto je vždy lepší začít s tradigem při současném zaměstnání a nespoléhat se na vysoký příjem z tradingu hned na jeho začátku.

Závěr

Začínající obchodníci mají někdy tendence investovat velké částky do moderních počítačů, platforem či jiných placených pozlátek. Je samozřejmě v pořádku, že se na trading pečlivě připravíme, nicméně i zde platí, že vynaložené náklady tvoří konečný výsledek každého podnikání. Z počátku by měl trader investovat pouze do takových věcí, bez kterých by nemohl začít obchodovat. Pokud tedy máme kvalitního a prověřeného brokera, nemusíme se o další placené „vychytávky“ zatím tolik zajímat. Místo toho raději z počátku investujte sami do sebe kvalitním vzděláváním v oblasti tradingu jako jsou knihy, semináře apod.

Lukáš Voženílek
Tým FXstreet.cz

Související články

Trading jako byznys
V dnešním vzdělávacím článku si vysvětlíme, jak chápat naše obchodování a přístup k obchodování jako k byznysu. Obchodníci dělají obrovskou chybu, když k tradingu takto nepřistupují a zároveň očekávají konzistentní zisky. Přitom se na finančních trzích chovají jako v kasinu bez jakékoliv strategie a systematického přístupu. Pokud chceme v tradingu uspět a být profesionálními obchodníky, musíme k tomu s maximální soustředěností také přistupovat.

Drahé vybavení traderů: Nezbytnost nebo pozlátko?
Před několika týdny nám do redakce dorazil emailový dotaz, v němž se tazatel ptal, jaké vybavení (tzv. trading terminal nebo také trading station) bychom doporučili pro začínající, popřípadě i pokročilé tradery. Jelikož se jedná o otázku, která se objevuje s určitou pravidelností, rozhodl jsem se na toto téma napsat článek.

Jaký obchodní styl vám vyhovuje (1/2)?
Když si trader najde styl, který mu vyhovuje nejvíc, je to, jako by se mu „rozsvítilo? – vše se najednou změní k lepšímu a už může zapomenout na útrapy minulosti. Trader, který se se svým obchodním stylem necítí dobře nebo si ještě nenašel na určitém stylu to své, je naopak tím, kdo se při tradingu dopouští těch největších hříchů.

Kdy je ta pravá chvíle na otevření live účtu?
Asi každý, kdo se zajímá o obchodování na finančních trzích bude jednou rozhodovat o tom, kdy přejít z DEMO účtu na ostrý live účet. Každého z nás přivedlo k zájmu o obchodování asi něco jiného, přesto všichni jednou u této otázky skončíme. Už je čas? Už jsem dost dobrý? Už se tomu věnuji dostatečně dlouhou dobu? Dříve něž si ale tuto otázku položíme, měli bychom mít alespoň tušení, čeho chceme vlastně obchodováním dosáhnout. Někteří z nás si chtějí jen tak něco vyzkoušet, někteří to berou jako jen jako možný přivýdělek ke svému dosavadnímu platu nebo jako investování svého kapitálu nebo rozložení svého portfolia, ale určitě jsou tací, kteří se tím chtějí jednou živit.

Vzdělávání
Vzdělávání a podpora traderů...

Čtěte více

• Měnový index „U.S. Dollar index“, významný tradingový pomocník
  U. S. Dollar index, jenž je mezi mnohými obchodníky znám pod zkratkou USDX, či DXY, je měnový index, který reflektuje aktuální hodnotu amerického dolaru vůči koši vybraných předních světových měn. Až do zavedení eura, byl index stanovován na základě měnového koše, který obsahoval deset světových měn a nyní je tento index měřen již pouze s pomocí šesti předních světových měn, z nichž největší váhu má euro, následované japonským jenem, atd.
• MetaTrader: Začínáme obchodovat na nejoblíbenější investiční platformě
  Zejména ze strany začínajících obchodníků dostáváme na naše emailové adresy různé dotazy na ovládání tohoto softwaru. Některé dotazy plynou i z úplných základů. Pojďme si tedy nyní trochu zopakovat a shrnout problematiku především z pohledu začínajícího obchodníka s touto obchodní aplikací.
• MetaTrader 4 – obchodní platforma, která ještě zdaleka není za zenitem
  Pro většinu z nás je to už hodně dávno, co jsme zavítali do světa velkého tradingu a otevřeli svou první obchodní pozici. Přesto, že už si ani mnozí nevzpomenou na přesné datum, kdy se tak stalo, na to první důležité kliknutí a pocity, které po něm přišly, tak na to často pamatujeme tak, jako by se to vše událo včera. O to víc si to pamatují ti, kteří své první kliknutí uskutečnili v rámci obchodní platformy MetaTrader4, se kterou bychom se, podle jejich vývojářů, měli v budoucnu rozloučit. Avšak již dnes je evidentní, že pro mnohé z nás to nebude loučení nikterak jednoduché.
• Mícháte časové rámce ve vaší analýze?
  Většina traderů má svůj obchodní systém, který je přizpůsobený na určitý časový rámec (time frame). Problém může nastat ve chvíli, kdy do tohoto plánu zamícháte informaci z jiného časového rámce, která váš původní záměr znehodnotí. Tímto způsobem trader snadno ztratí důvěru ve svůj původní obchodní záměr a vezme pak obchod do vlastních rukou, aby pouze minimalizoval riziko. Tento článek vám pomůže se tomuto jednání vyhnout a věnovat se tak analýze, která má pro váš obchod smysl.
• Možnosti práce se Stop-Lossem
  V minulém vzdělávacím článku jsme si vysvětlili význam a důležitost Stop-Lossu (SL), který má za úkol chránit náš kapitál. Dnes na minulý článek navážeme a vysvětlíme si další možnosti, jak se Stop-Lossem pracovat. Stop-Loss totiž během otevřeného ziskového obchodu nemusí být umístěn celou dobu na původním místě.
• Mýty v tradingu
  Ať už jste zkušený obchodník či začátečník, mýty okolo obchodování se okolo vás neustále šíří. Mýty mohou postihnout kohokoliv a kdykoliv, nezáleží na tom, jak dlouho obchodujete. Tím, že se seznámíte s nejznámějšími mýty, se můžete vyhnout zbytečné frustraci ve své tradingové kariéře. V tomto článku si představíme největší mýty, které mohou ovlivnit váš vývoj.
• Naučte se přijímat ztráty v obchodování
  Ztráty k obchodování na finančních trzích patří a jsou zkrátka nevyhnutelné. Je to taková skutečnost, jako že slunce vychází na východě a zapadá na západě. Dříve či později, každý obchodník ochutná hořkost ztrátového obchodu. Nemusíme však zoufat, ztráty mají i ti nejlepší obchodníci a investoři.
• Na velikosti pozice záleží
  Určování správné velikosti pozice je klíčovou schopností tradera, která je zcela nezbytná pro dlouhodobé přežití na forexovém trhu. Tento článek napoví, proč je určení správné velikosti pozice tolik důležité a jak tedy zajistíme, aby námi otevírané pozice měly tu správnou velikost.
• Nejlepší trhy pro trading – forex, akcie, komodity nebo indexy?
  Správný výběr trhu může mít významný dopad na vaše počáteční obchodní zkušenosti, a proto je klíčové pochopit specifika různých trhů. Pojďme si tedy rozebrat základní trhy, na kterých můžete začít obchodovat, a řekneme si, jak si vybrat ten pravý trh, který bude nejlépe odpovídat vašim obchodním cílům a stylu.
• Nejprve kvalitní vzdělání, poté stabilní zisky
  Ještě stále existuje mnoho lidí, kteří věří tomu, že „bez práce jsou koláče“, ač toto české přísloví znají od útlého věku. A nejlépe chtějí výsledky své snahy ihned, jelikož včera bylo pozdě. I mnoho nových forexových obchodníků (traderů) vstupuje do obchodů s vidinou velice brzkého úspěchu a zajímavých zisků. Ale… bohužel většinou potkají pouze zajímavou ztrátu.
• Neobchodní aktivity, které mohou zlepšit obchodní výsledky
  Je v pořádku, že obchodování na finančních trzích je vaší vášní a jste ochotni pro rozvoj vašich tradingových dovedností obětovat téměř vše. Ovšem to ještě neznamená, že byste měli být před grafy po celé dny. Jsou období, kdy máte sérii ztrát nebo se zkrátka nevyskytují obchodní signály, na které čekáte. Může to být ale také období, kdy se vám daří, výsledky jsou uspokojivé, i tak je ale důležité občas si od tradingu na chvíli odpočinout.
• Neporovnávejte se s ostatními obchodníky
  Před mnoha lety vynalezli chovatelé koní koňské klapky na oči, aby se koně dokázali více soustředit na svou práci a nebyli rozptylováni okolím. Tyto klapky brání koním vidět cokoliv jiného než to, co je před nimi. V dnešním článku se podíváme na to, jak tyto pomyslné klapky na oči, tedy soustředění se především na sebe samotného, mohou traderům umožnit jít efektivněji za svým cílem.
• Nové přepracované a rozšířené vydání knihy: Začínáme na burze
  Právě vychází nové přepracované a výrazně rozšířené vydání nejúspěšnější knihy na česko-slovenském trhu o obchodování na finančních trzích!
• Novodobá rizika investování, aneb „šmejdi“ na kapitálovém trhu
  Broker (makléřská společnost) je zprostředkovatel mezi investorem a finančním trhem. A s výběrem brokera hledáte dlouhodobého partnera, který vám má poskytnout dobré obchodní podmínky (nízké poplatky, férové swapy), kvalitní obchodní platformu, skrze kterou budete obchodovat, a mělo by mu také jít o vaše dlouhodobé dobro. Bohužel tak tomu ale vždy není a na trhu existuje velké množství neseriózních a někdy dokonce i podvodných brokerských společností a různých pochybných investičních platforem.
• Obchodní deník tradera a vedení statistik
  V dnešním vzdělávacím článku si povíme o důležitém nástroji obchodníka, o obchodním deníku. Tento nedoceněný nástroj slouží k evidenci našich obchodů a k cestě za dlouhodobě profitabilním obchodováním. Díky obchodnímu deníku máme dokonalý přehled o minulých obchodech a můžeme se tak poučit z uskutečněných chyb. Pro mnohé obchodníky je vedení obchodních statistik nuda, ovšem po určitém zvyku dokáží tuto nutnou činnost velmi ocenit.
• Obchodujte jako sniper
  Obchodování na finančních trzích se může svojí náročností vyrovnat povoláním, která nejsou v žádném případě snadná nebo snadno dosažitelná. Mnoho lidí a začínajících obchodníků má za to, že naučit se obchodovat a to navíc ziskově, je jednoduchá věc a cesta k úspěchu nemůže trvat nějak dlouho. Pokud bychom přirovnali trading k nějaké profesi, mohli bychom překvapivě zjistit, že armádní profesionální sniper (odstřelovač) by mohl mít společného s traderem mnoho. V dnešním článku si rozebereme podobnosti obou profesí.
• Ochrana proti změně - Co je to Hedging (1/2)
  Za možná až tajemně znějícím slovem "hedging" se skrývá ve svém principu relativně jednoduchá činnost - ochrana proti možné nepříznivé změně (pojištění před ztrátou/ zajišťování rizik). Hedging značí koupi instrumentu, jehož hodnota by vzrostla v případě, že by hodnota ochraňovaného podkladového aktiva klesla. Oním ochraňovaným aktivem může být jakýkoliv finanční instrument, měna, úroková sazba nebo cokoliv jiného.
• Ochrana proti změně - Co je to Hedging (2/2)
  V minulém díle jsme si vysvětlili co to hedging je a ukázali jsme si jednoduchý příklad ochrany proti oslabujícímu euru. Jako hedge byla použita krátká pozice na spotovém trhu na páru EUR/CZK. Pro hedging ale můžeme použít i jiné instrumenty.
• Osobnost tradera: Hodí se k vám vaše strategie?
  Pokud začínáte s tradingem, měli byste umět identifikovat aspekty, které vás charakterizují. Mnoho začínajících obchodníků si ale mylně utváří představu, že každý trader vypadá jak z nějakého filmu o Wall Street. Hodně nových traderů tak dělají mnoho krátkodobých obchodů s cílem vydělat co nejrychleji nejvíce peněz jako je to ve filmu. Jenže tento „mindset“ vede bohužel opačným směrem.
• Plánujte své obchody a dodržujte pravidla strategie
  Úspěšní obchodníci na finančních trzích mají opravdu pevnou disciplínu. Plánují všechny své obchody a zároveň se svého plánu drží. Může být lákavé a vzrušující obchodovat pouze podle intuice, ale pokud nemáme jasně definovaný obchodní plán, jen těžko můžeme ve světě tradingu konzistentně vydělávat peníze. V dnešním vzdělávacím článku se podíváme, jaké faktory úzce souvisí s plánováním obchodů.