Učení a analýza: Obchodní plán pro začátečníky – EUR/USD a GBP/USD, 23. 8. 2024

Čtěte více

• UBS koupí Credit Suisse za více než 3 mld. Franků
  Napětí v americkém a evropském bankovním sektoru bude dál hlavním hybatelem tržního dění v tomto týdnu. Je pravděpodobné, že riziková aktiva v čele s akciemi a měnami rozvíjejících se trhů zůstanou nervózní. Rychlá reakce amerického Fedu a ministerstva financí (stoprocentní garance vkladů + mechanismus na dodávání likvidity) i snaha švýcarské vlády přes víkend “horkou nití” ušít mega-fůzi UBS a Credit Suisse ukazují, že se politici a centrální bankéři snaží za každou cenu držet finanční napětí pod poklicí. To však nemusí být vůbec jednoduché.
• UBS láme rekordy: ve třetím čtvrtletí zdvojnásobuje své zisky
  UBS si ve třetím čtvrtletí roku 2020 připsala čistý zisk 2.1 miliardy dolarů, což je o 99% více než ve stejném období předchozího roku. To znamená, že švýcarská banka v posledním roce zdvojnásobila své zisky. Tyto příznivé výsledky, nejlepší ve své historii, jsou podle účetní jednotky důsledkem vysokého objemu obchodů na finančních trzích, což rovněž naznačuje, že banka zaregistrovala neočekávané zlepšení ve své akciové divizi.
• UBS na 15letém maximu 📈 Akcie po výsledcích za 2. čtvrtletí rostou o 6 %.
  Akcie největší švýcarské banky UBS (UBSG.CH) dnes posilují o 6 % po zprávě za 2. čtvrtletí, po které se trh přesvědčuje, že akvizice zkrachovalé Credit Suisse byla pravděpodobně velmi dobrým obchodním tahem této instituce a hlavně v konečném důsledku nezhoršila její rizikový profil. Banka samozřejmě tváří v tvář dokončené akvizici dosáhla rekordních výsledků a stává se globální jedničkou mezi všemi evropskými bankami. Zisk překonal očekávání a UBS hodlá v příštích několika letech snížit náklady dalším snížením počtu pracovních míst až o 3 000, po téměř 8 000 propuštěných v první polovině roku 2023.
• UBS se blíží k urovnání případu daňových úniků Credit Suisse
  UBS Group AG je blízko uzavření dohody s americkým ministerstvem spravedlnosti (DOJ) ohledně porušení dohody ze strany Credit Suisse týkající se daňových úniků amerických klientů. Dohoda má zahrnovat platbu nejméně několika stovek milionů dolarů a mohla by být uzavřena již tento týden.
• UBS výrazně snižuje počet pracovních míst ve Švýcarsku v souvislosti s integrací Credit Suisse
  Podle zdrojů obeznámených se situací zahájila skupina UBS AG ve své domovské zemi Švýcarsku výrazné propouštění, které se v posledních týdnech dotklo stovek zaměstnanců. Propouštění se týká zaměstnanců na různých úrovních, od vyššího managementu až po nižší zaměstnance. Zaměstnancům byla podle těchto zdrojů nabídnuta účast v programu, který umožňuje až rok na nalezení nové pozice v rámci banky.
• UBS zvažuje prodej části nemovitostních aktiv v rámci správy majetku
  Švýcarská banka UBS zvažuje prodej části své správy majetku, která se zaměřuje převážně na investice do nemovitostí. Podle zdrojů obeznámených se situací by mohlo jít především o švýcarská nemovitostní aktiva s odhadovanou hodnotou méně než 1 miliardu dolarů.
• Účast akcionářů na záchraně Smartwings zvyšuje pravděpodobnost, že stát aerolince pomoc poskytne
  Letecká skupina Smartwings požádá stát o půjčku ve výši 900 milionů korun. Další zhruba miliardu korun by do firmy měli vložit její akcionáři. Valná hromada firmy se včera dohodla, že v případě dohody se státem budou záchranu firmy financovat všichni akcionáři. Zároveň byl schválen finanční model společnosti.
• Účastníci Blockchain & Bitcoin Conference Prague projednali otázky budoucnosti bitcoinu a kryptoměn
  19. května v Praze proběhla největší konference věnovaná digitálním měnám a technologii blockchainu, Blockchain & Bitcoin Conference Prague. 15 řečníků z 8 zemí promluvilo o vývoji kryptoměn, projektech na základě blockchainu ve Fintech a Govtech a legislativních otázkách. Celkem se konference zúčastnilo kolem 300 návštěvníků.
• Účastníci trhu čekají na údaje o CPI v USA
  Ceny zlata se obchodovaly poblíž denních minim poté, co ztratily více než 70 USD a klesly pod 2 000 USD za unci. Výprodej na trhu se zlatem se shodoval s 10% poklesem na trhu s ropou, zatímco riziková aktiva, jako jsou akcie a kryptoměny, zaznamenala solidní zisky.
• Účastníci trhu jsou si po zveřejnění údajů o inflaci ohledně zvyšování klíčových sazeb jistější
  Tento týden vystoupilo s projevy několik členů FOMC. Jejich obsah jsme již probrali. Členové Fedu se vyslovili pro zvyšování sazeb. Jako obvykle neposkytli žádné nové podrobnosti, protože by to mohlo vyvolat paniku. Možná, že mnozí představitelé Fedu, kteří se účastní hlasování o sazbách (je jich 18), připouštějí skutečnost, že regulátor může zvýšit klíčovou sazbu více než třikrát nebo čtyřikrát.
• ÚČET DLOUHODOBÝCH INVESTIC DOPLŇUJE MOŽNOSTI SPOŘENÍ NA STÁŘÍ
  Ministerstvo financí předložilo balíček prvních konkrétních opatření, vyplývající z Koncepce rozvoje kapitálového trhu, jejíž vznik AKAT ČR inicioval. AKAT takovouto úpravu požaduje již několik let a velmi ji vítá. Mimo jiné zavádí Účet dlouhodobých investic, který by měl stejně jako penzijní fondy a investiční životní pojištění být daňově odečitatelný. Nejedná se tak o konkurenční produkt, ale spíše o „mladšího sourozence“ stávajícím produktům zajištění na stáří.
• Účet za obnovu globální ekonomiky se již vyšplhal na 7 bilionů dolarů
  Klíčové státy Evropské unie, Spojené království, Spojené státy, Čína a Japonsko se v době pandemie koronaviru snaží podpořit ekonomiku. Celkový účet za dosud navržená opatření se již vyšplhal na částku 7 bilionů dolarů a dál narůstá. Z hlediska rozsahu i rychlosti navrhovaných opatření jsou dosavadní kroky centrálních institucí zcela bezprecedentní. Níže naleznete souhrnný přehled.
• Účet za prípadný FrExit by sa mohol vyšplhať na stovky miliárd eur
  Francúzske voľby môžu v konečnom dôsledku priniesť aj vystúpenie Francúzska z eurozóny. Takýto scenár je zatiaľ vzdialený, pretože okrem víťazstva Le Penonovej to muselo prejsť buď ústavnou väčšinou, čo je prakticky nemožné, alebo referendom, ktoré nemusí skončiť rovnako ako prezidentské voľby. Každopádne, takáto možnosť tu existuje, a s ňou budú prichádzať aj otázky, že aký by to malo dopad. Podobne ako v minulosti pri Grécku a Taliansku som sa teda pozrel na to, koľko a komu francúzske subjekty v zahraničí držia.
• Učida z BoJ uklidňuje trhy a oslabuje jen. USDJPY získává 1,3 %
  Viceguvernér Bank of Japan Učida veřejně vystoupil v Hakondě: BoJ nezvýší sazby, dokud nebude trh stabilní.
• Učitelé mají už brzy brát průměrně přes 60 tisíc korun měsíčně, schválili poslanci. Pokud ale neřeknou, kde na to vezmou, jde o populismus na účet daňového poplatníka
  Učitelé dostávají od politiků slibnou nadílku pod stromeček. Poslanci dnes v prvním kole schvalování podpořili, aby učitelé od roku 2024 dostávali minimálně 1,404násobek hrubé měsíční mzdy předminulého roku. V roce 2024 tak mají mít průměrně bezmála 57 200 korun měsíčně, zatímco v roce 2025 dokonce bezmála 60 900 korun. Loni měli průměrně zhruba 46 800 korun. Průměrný učitelský plat by tedy mezi lety 2021 a 2025 o více než 30 procent.
• U ČSOB lze na spořicím účtu získat výnos až 5 % p.a.
  Spořicí účet skupiny ČSOB nově vynáší až pět procent ročně. Tento výnos platí při založení Spoření s bonusem online v mobilním bankovnictví ČSOB Smart nebo v internetovém bankovnictví. Úroková sazba bude v rámci kampaně garantovaná až do 2. dubna 2023 a platí při zůstatku do jednoho milionu korun.
• Údaje ISM podpořily dolar. Přehled EUR/USD
  Index nákupních manažerů ve zpracovatelském průmyslu ISM v USA v březnu vzrostl na 50,3 b., což je hodnota, která výrazně překonala očekávání, neboť ekonomická aktivita se po 16 měsících poklesu zvýšila. Pozitivní trendy se objevily u ukazatelů, jako je růst nových zakázek a výrobní produkce, zatímco dílčí index zaplacených cen vzrostl o 3,3 % na 55,8 b. a mzdy se zvýšily na nejvyšší úroveň od poloviny roku 2022, což podpořilo celkové inflační tlaky.
• Údaje Ivey PMI z Kanady jsou výrazně nad očekáváním
  Navzdory jasnému překonání očekávání analytiků; USD/CAD pár nadměrně nereaguje na čtení makra.
• Údaje o americkém HDP budou podstatné pro další plány Fedu
  Dolar před zveřejněním amerického HDP za 1. čtvrtletí rychle klesá. Dobré hodnoty budou ve prospěch měny, protože to podpoří Fed v zachování agresivní politiky k omezení vysoké inflace.
• Údaje o amerických výnosech zvyšují sázky: globální akcie opět na vrcholu
  Index S&P 500 v pátek poprvé uzavřel nad 5 000 body a Nasdaq se krátce obchodoval nad 16 000 body díky růstu velkých korporací a výrobců čipů včetně společnosti Nvidia, protože investoři se soustředili na technologie umělé inteligence a očekávali vysoké zisky.