Banky, které propadnou u ECB, mají nejdřív spasit soukromé peníze

Pořadí nástrojů, které budou moci být příští rok použity při pomoci bankám eurozóny v potížích, dnes v Bruselu potvrdili ministři financí EU. Pokud některá ze zhruba 130 bank eurozóny neobstojí v hodnocení kvality aktiv provedeném Evropskou centrální bankou (ECB), budou ji v první řadě muset z problémů dostat soukromé peníze. Druhou v pořadí má být národní záchranná síť a až případným třetím nástrojem by byl tzv. euroval, tedy Evropský stabilizační mechanismus (ESM).

Testy významných bank eurozóny ECB provede, aby si "srovnala hřiště", před tím než se příští rok ujme své dohledové role v mechanismu jednotného bankovního dohledu. Souběžné zátěžové testy, které společně s Evropskou bankovní autoritou (EBA) budou provádět také národní regulátoři, se dotknou i některých českých bank. Ministr financí v demisi Jan Fischer dnes v Bruselu před novináři zopakoval, že u nich ale nečeká nalezení nějakých problémů.

Základní obrysy toho, jak řešit problémy bank, které kontrola ECB případně nalezne, jsou známé už delší dobu. Podle dnes zveřejněného textu by banky eurozóny měly mít plány připravené dopředu. Případný zjištěný nedostatek kapitálu by měly v první řadě řešit tržním způsobem ze soukromých zdrojů.

Pokud to nebude stačit, mají do hry podle evropských pravidel vstupovat národní záchranné sítě. Jejich stav má kontrolovat Evropská komise. S národními fondy na podobnou pomoc počítá také zatím stále projednávaná směrnice o pomoci bankám v potížích (Bank Resolution and Recovery Directive - BRRD).

Teprve pokud ani taková státní podpora banku nespasí, mají podle ministrů financí nastoupit evropské mechanismy. V eurozóně by měl ESM nejprve podle standardních pravidel půjčovat státu, který peníze musí využívat v souladu s pravidly o státní pomoci.

V dnešním dokumentu, který celý postup popisuje, přitom není vyloučena ani takzvaná přímá rekapitalizace banky z ESM až do limitu 60 miliard eur. Tento postup byl dohodnut letos v červnu v Lucemburku. O případném poskytnutí podobné pomoci bude muset Euroskupina hlasovat jednomyslně, s přímou rekapitalizací bank má problémy například Německo.

Ministři financí dnes zdůraznili též potřebu zcela rovného zacházení také pro ty země, které se na bankovní unii podílejí, ale neplatí eurem. Pro ně by měly být případně využívány "existující mechanismy". Nejčastěji se v této souvislosti hovoří o fondu, který slouží jako pojistka pro případ problémů v platebních bilancích členských zemí. Tento fond měl původně kapacitu 50 miliard eur, zhruba deset miliard eur již ale poskytl Maďarsku, Rumunsku a Lotyšsku.

Zdroj: Reuters, ČTK, EU

Čtěte více

• Bankovní úvěry v eurozóně rostou
  Objem bankovních úvěrů pro domácnosti v eurozóně vzrostl v květnu opět nejrychlejším tempem od finanční krize před osmi lety a silné tempo znovu vykazoval i růst firemních úvěrů. Dnešní údaje Evropské centrální banky (ECB) jsou dalším potvrzením, že v zemích eura zesiluje úvěrová aktivita, která je často klíčovým ukazatelem budoucího vývoje ekonomiky.
• Bankrot Lehman Brothers před deseti lety šokoval svět
  Kdysi byla společnost Lehman Brothers podle tržní hodnoty čtvrtou největší investiční bankou v USA. Banku však tvrdě zasáhla krize amerického hypotečního trhu a během roku 2007 začala ztrácet na tržní hodnotě a její akcie klesaly o desítky procent. Před deseti lety, 15. září 2008, banka po neúspěšném jednání o své záchraně požádala o bankrotovou ochranu před věřiteli a pád banky se stal symbolem globální finanční krize. Pád Lehman Brothers byl také největším bankrotem v dějinách Spojených států.
• Bankrot Lehman Brothers před pěti lety šokoval svět
  Před lety byla společnost Lehman Brothers podle tržní hodnoty čtvrtou největší investiční bankou v USA. Banku však...
• Bankrot Řecka prý neznamená Grexit
  Státní bankrot Řecka neznamená nutně opuštění eurozóny a zavedení vlastní měny. Nicméně po vyhlášení bankrotu může dojít k masivnímu vybírání peněz z řeckých bank, což by následně mohlo vést k odchodu země z eurozóny. Případná bankovní krize by způsobila ochromení platebního styku. Turisté by si proto měli na cestu do Řecka vzít eura v podobě bankovek, neboť s platebními kartami by mohly být problémy. Shodli se na tom analytici oslovení dnes ČTK.
• Bankroty v USA jsou navzdory pandemii na 14letém minimu
  Bankroty ve Spojených státech jsou navzdory opětovnému nárůstu počtu nových onemocnění covidem-19 a zhoršujícímu se výhledu ekonomiky na více než 14letém minimu. Vyplývá to z údajů společnosti Epiq. V listopadu byl počet bankrotů nejnižší od ledna 2006, návrh na povolení oddlužení podalo 34.440 subjektů. Ubylo především nefiremních žádostí.
• Banky a brokeři po šokujícím kroku SNB počítají ztráty
  Finanční instituce a makléřské společnosti po celém světě počítají ztráty, které jim způsobilo čtvrteční překvapivé rozhodnutí švýcarské centrální banky (SNB) přestat bránit růstu franku. Některé makléřské firmy dnes musely dokonce ukončit činnost, jiné bojují o přežití. Například britská banka Barclays přišla podle zdrojů agentury Reuters kvůli čtvrteční prudké změně kurzu franku o desítky milionů dolarů.
• Banky blokují kryptoměnové burze Binance přístup do bankovního systému v USA
  Platební a bankovní partneři kryptoměnové burzy Binance.US mají v úmyslu přerušit vztahy s touto burzou. V praxi to znamená, že její zákazníci nebudou moci od 13. června používat dolary k nákupu kryptoměn na platformě ani je vybírat. To omezí schopnost burzy podnikat ve Spojených státech. Binance o tom informovala na svém účtu na twitteru a dodala, že preventivně pozastavuje veškeré vklady amerických dolarů.
• Banky by měly dát víc peněz do ekonomiky
  Výsledky zátěžových testů evropských bank, které včera zveřejnila Evropská centrální banka (ECB), jsou...
• Banky čelí žalobám kvůli FX manipulacím
  Největší švýcarská banka UBS a další finanční instituce čelí několika žalobám souvisejícím s vyšetřováním...
• Banky JPMorgan a Goldman musí zlepšit kapitálové plány
  Americká centrální banka (Fed) vyzvala finanční ústavy JPMorgan Chase a Goldman Sachs ke zlepšení...
• Banky kvůli Trumpovu vítězství zhoršily výhled mexické ekonomiky
  Banky HSBC a Santander dnes snížily odhad růstu mexické ekonomiky v příštím roce. Obávají se, že...
• Banky na zvýšení sazeb ČNB nebudou bezprostředně reagovat
  Dnešní rozhodnutí České národní banky o zvýšení úrokových sazeb nepovede k okamžitému zdražení úvěrů či zvýšení úročení vkladů. Postupně se ale budou sazby zvyšovat v souladu s vývojem tržních sazeb. Vyplývá to z reakcí bank, které ČTK oslovila. Bankovní rada ČNB dnes podle očekávání opět zvýšila úrokové sazby. Základní úroková sazba, od níž se odvíjí úročení komerčních úvěrů, stoupla o 0,25 procentního bodu na 0,75 procenta.
• Banky: Německo bude čelit recesi, když se zastaví dodávky ruského plynu a ropy
  Německá ekonomika závislá na ruských energiích bude čelit hluboké recesi, pokud se zastaví dodávky ruského plynu a ropy. Na svém webu před tím varuje německá bankovní lobby BDB. Podle hlavy BDB a zároveň šéfa Deutsche Bank Christiana Sewinga německé banky letos kvůli válce na Ukrajině očekávají prudké oslabení hospodářského růstu na zhruba dvě procenta.
• Banky příští týden splatí ECB více peněz
  Evropské banky příští týden splatí Evropské centrální bance (ECB) krizové úvěry v hodnotě přes osm miliard...
• Banky se tiše připravují na odchod Řecka z eurozóny
  Řada velkých bank v Evropě i jinde se v tichosti připravuje na odchod Řecka z eurozóny a jeho návrat k drachmě.
• Banky stáhly evropské akcie na sedmitýdenní minimum
  Evropské akcie se dnes propadly na sedmitýdenní minimum. Oslaboval zejména finanční sektor, neklid vyvolaly problémy a následný krach americké banky SVB. Evropské akciové indexy oslabovaly od počátku seance, reagovaly na čtvrteční propad cen akcií ve Spojených státech, kde ztrácely také zejména banky.
• Banky suspendovaly čtyři FX obchodníky
  Finanční ústavy HSBC Holdings a Citigroup nařídily čtyřem svým obchodníkům na forexovém trhu, aby...
• Banky v Británii a USA zakazují nákupy kryptoměn kreditkami
  Některé banky v Británii a USA zakázaly používat kreditní karty na nákup digitálních měn. V případě poklesu jejich hodnoty by totiž jejich klienti nemuseli být s to své dluhy splácet. K tomuto kroku zatím přistoupila největší britská úvěrová instituce Lloyds Banking Group Plc a přední americké banky JP Morgan Chase & Co a Citigroup, uvedla agentura Reuters.
• Banky v eurozóně asi ztíží přístup k úvěrům
  Komerční banky v eurozóně pravděpodobně ve čtvrtém čtvrtletí poprvé za dva a půl roku zpřísní podmínky pro...
• Banky v eurozóně budou muset navýšit rezervy na ztrátové úvěry
  Banky v eurozóně budou muset od příštího roku navýšit své rezervy na ztrátové úvěry. Oznámila to dnes Evropská centrální banka (ECB), která se tak snaží zabránit dalšímu růstu objemu špatných bankovních úvěrů.