S naším seriálem se pomalu blížíme ke konci a v dnešním předposledním díle vám představíme konkrétní ETF, které sledují americký akciový index S&P 500 a jeden ETF, který má v koši podkladových aktiv zlato. Všechny ETF se dají obchodovat v Evropě, byť v různých modifikacích, a většina těchto ETF je obsažena i v našem vlastním dlouhodobém portfoliu.

U každého ETF uvádíme emitenta, tedy hráče, který stojí za vznikem ETF, výši poplatků, výši aktiv pod správou a linky na webové stránky, kde si o každém fondu můžete zjistit podrobnější informace. Jelikož se jedná o největší ETF na světě, u žádného z nich nebudete mít problémy s likviditou.

SPDR S&P 500 ETF Trust obchodovaný pod tickerem SPY

První v našem seznamu je ETF s názvem SPDR S&P 500 ETF Trust obchodovaný pod tickerem SPY. Tento ETF je největší a nejstarší ETF na světě a byl založený v lednu 1993 společností State Street Global Advisors, která je jedním ze světově největších správců aktiv.

Výše poplatků (Expense Ratio): Poplatky tohoto ETF činí 0,09 % z výše vašeho vkladu.

Výše aktiv pod správou (Assets under Management): Tento ETF je největší ETF na světě podle výše aktiv pod správou, k 17. květnu 2023 činila výše aktiv pod správou neuvěřitelných 380,58 miliard USD.

Jaké instrumenty má ETF ve svém koši aktiv: Tento ETF sleduje výkonnost amerického akciového indexu S&P 500 a má tedy ve svém koši aktiv stejné akcie jako index S&P 500.

Pokud chcete o SPDR S&P 500 ETF Trust zjistit podrobnější informace, jsou k dispozici velmi přehledně na webu https://www.etf.com/SPY nebo přímo na stránkách tohoto ETF: https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-500-etf-trust-spy

Upozornění pro obchodování SPDR S&P 500 ETF Trust:

ETF s tickerem SPY (nebo SPY.US) není běžně dostupný u všech brokerů v České republice. Někteří brokeři pod tickerem SPY.US nabízejí pouze CFD (Contract for Difference) tohoto fondu, takže pokud máte záměr investovat do tohoto ETF dlouhodobě, pro jistotu si zkontrolujte, zda kupujete opravdu ETF nebo jeho derivát, tedy CFD.

Někteří brokeři ale nabízejí evropské varianty tohoto ETF:

• jedna varianta je kotovaná na burze v Německu, obchoduje se pod tickerem SPY5.DE a obchoduje se v EUR,
• další varianta, tentokrát obchodovaná v USD, je kotovaná na burze v Londýně, kde se obchoduje pod tickerem SPY5.UK.

iShares Core S&P 500 ETF obchodovaný pod tickerem IVV

Další z ETF, který sleduje americký akciový index S&P 500, je ETF s názvem iShares Core S&P 500 ETF, jehož emitentem je další z top světových správců peněz – společnost BlackRock. Tento ETF je druhý největší ETF na světě.

Výše poplatků (Expense Ratio): Poplatky tohoto ETF činí 0,03 % z výše vašeho vkladu.

Výše aktiv pod správou (Assets under Management): Tento ETF je druhý největší ETF na světě podle výše aktiv pod správou, k 17. květnu 2023 činila výše aktiv pod správou 306,89 miliard USD.

Jaké instrumenty má ETF ve svém koši aktiv: Tento ETF sleduje výkonnost amerického akciového indexu S&P 500 a má tedy ve svém koši aktiv stejné akcie jako tento index.

Pokud chcete o iShares Core S&P 500 ETF zjistit více informací, jsou k dispozici velmi přehledně na webu https://www.etf.com/IVV nebo přímo na stránkách tohoto ETF: https://www.ishares.com/us/products/239726/ishares-core-sp-500-etf

Upozornění pro obchodování iShares Core S&P 500 ETF:

Ani tento ETF s tickerem IVV (nebo IVV.US) nebývá dostupný u všech brokerů v České republice a stejně jako u předchozího ETF, někteří brokeři nabízejí obchodování pouze CFD tohoto fondu (pod tickerem IVV.US).

I tento ETF se ale dá obchodovat v jeho evropských variantách:

• varianta kotovaná na burze v Německu obchodovaná v EUR pod tickerem IUSA.DE, nebo
• varianta kotovaná na burze v Londýně obchodovaná v USD pod tickerem CSPX.UK.

Bnp Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF obchodovaný pod tickerem ESD.FR

Tento ETF je velmi zajímavá alternativa dvou výše uvedených ETF. Emitentem tohoto ETF je francouzská společnost Bnp Paribas, která patří mezi největší banky v Evropě. Pokud tedy věříte více emitentům z Evropy než z USA, možná je toto ETF pro vás dobrá alternativa.

Tento ETF se obchoduje pod tickerem ESD.FR a je kotovaný na burze v Paříži. Ačkoli se jedná o evropský ETF, hodnota jeho akcií je v amerických dolarech.

Výše poplatků (Expense Ratio): Poplatky tohoto ETF není snadné zjistit, protože tento ETF není uvedený v databázi stránek www.etf.com. Na stránkách Bnp Paribas je uvedeno management fee ve výši 0,03 %, jeden z brokerů, kde se dá tento ETF nakoupit, uvádí poplatky ve výši 0,15%. Pokud tak budete chtít zahrnout tento ETF do svého portfolia, nejlepší varianta, jak zjistit výši poplatků, je doptat se přímo vašeho brokera.

Výše aktiv pod správou (Assets under Management): Výše aktiv pod správou tohoto ETF se pohybuje kolem 2 miliard USD. Ve srovnání s SPDR S&P 500 ETF Trust a iShares Core S&P 500 ETF je tak toto ETF poměrně malé, na evropské poměry to ale zas tak málo není.

Jaké instrumenty má ETF ve svém koši aktiv: tento ETF sleduje výkonnost amerického akciového indexu S&P 500 a má tedy ve svém koši aktiv stejné akcie index S&P 500.

Pokud chcete o Bnp Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF zjistit více informací, nebude to tak snadné jako u předchozích ETF. Než se dostanete na produktovou stránku tohoto ETF na webu Bnp Paribas, musíte zaškrtat hned několik políček o tom, odkud jste a jaký jste typ investora: https://www.bnpparibas-am.cz/professional-investor/fundsheet/equity/bnp-paribas-easy-sp-500-ucits-etf-usd-c-c-fr0011550177/?tab=overview

Upozornění pro obchodování Bnp Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF:

Výhoda tohoto ETF je, že je běžně přístupné klientům z Evropy a u většiny brokerů by měl být běžně dostupný pod tickerem ESD.FR.

iShares Gold Trust obchodovaný pod tickerem IAU

Pokud vás lákají investice do zlata, ale nechcete obchodovat se zlatem na spotovém či futures trhu nebo nechcete kupovat, a hlavně uskladňovat fyzické zlato, existují i fondové alternativy, které sledují cenu zlata.

Jednou z těchto alternativ je iShares Gold Trust obchodovaný pod tickerem IAU, jehož emitentem je již zmiňovaná společnost BlackRock. Právně se nejedná o ETF, nicméně akcie tohoto fondu jsou veřejně obchodované na burze a řada brokerů tento fond uvádí mezi ETF, takže jsme ho rovněž zahrnuli k ETF.

Výše poplatků (Expense Ratio): Poplatky činí 0,25 % z výše vašeho vkladu.

Výše aktiv fondu: Výše čistých aktiv tohoto fondu se pohybuje kolem 29 miliard USD.

Jaké instrumenty má fond ve svém koši aktiv: tento fond sleduje spotovou cenu zlata, dle údajů uvedených na webu tvoří podkladová aktiva tohoto fondu zlaté slitky uložené po celém světě – k datu 16. května 2023 má tento fond v držení neuvěřitelných 14 637 812,93 uncí zlata.

Pokud chcete o iShares Gold Trust zjistit více informací, jsou k dispozici velmi přehledně na webu https://www.etf.com/IAU nebo přímo na stránkách tohoto fondu: https://www.ishares.com/us/products/239561/ishares-gold-trust-fund

Upozornění pro obchodování iShares Gold Trust:

Podobně jako u ostatních amerických ETF, ani fond s tickerem IAU (nebo IAU.US) není běžně dostupný u všech brokerů v České republice a někteří brokeři pod tickerem IAU.US nabízejí pouze CFD (Contract for Difference).

I tento fond se ale dá obchodovat v jeho evropských variantách:

• varianta kotovaná na burze v Londýně obchodovaná v EUR pod tickerem EGLN.UK, nebo
• varianta kotovaná na burze v Londýně, obchodovaná v USD pod tickerem IGLN.UK.

Závěrem a co nás čeká v dalším díle

Záměrem dnešního dílu bylo ukázat vám konkrétní příklady fondů a poukázat na to, že některé americké ETF nejsou evropským klientům dostupné v jejich originální variantě, ale ve variantě evropské. Berte to prosím jako malou ochutnávku, celosvětově existuje více než 8 000 různých ETF, takže pokud chcete do ETF investovat, rozhodně se nemusíte omezovat na fondy uvedené v dnešním díle.

Příští, poslední díl, budeme věnovat poměrně nové a rychle rostoucí skupině ETF, kterými jsou fondy zaměřené na ESG – neboli na enviromentální, sociální a governance aspekty.

Marika Čupa a Ondřej Hartman
Tým FXstreet.cz

Zdroje, ze kterých jsme vycházeli při přípravě seriálu o ETF, najdete na tomto odkazu.

Disclaimer: Byli bychom neradi, kdyby informace uvedené v tomto dílu byly chápány jako investiční doporučení. ETF, které jsme uváděli v tomto dílu, slouží pro informativní a vzdělávací účely. Informace zde obsažené neslouží jako jakákoli nabídka k uzavření jakékoli smlouvy ani jako nabídka k nákupu či prodeji konkrétních finančních instrumentů.

Související články

Seriál o ETF: Podle čeho vybrat ten správný ETF (díl 12.)
Na světě je aktuálně registrováno přes 8 000 Exchange Traded Funds, investoři si tedy mohou vybírat z opravdu velké nabídky. Než tedy začnete do ETF investovat, je velmi dobré zamyslet se, podle čeho vybrat ten správný ETF, abyste ze všech možných ETFs vybrali ten, který nejlépe splní vaše investiční cíle a očekávání.

Seriál o ETF: Pro koho jsou vhodné strategie Dollar Cost Averaging a Buy and Hold (díl 11.)
Pro úspěšné investování je klíčové investovat podle strategie, která vyhovuje investičním cílům, vztahu k riziku a osobnosti každého investora. V minulých dílech jsme popisovali dvě strategie pro investování do ETF: strategii zvanou Dollar Cost Averaging a strategii Buy and Hold. U těchto strategií zůstaneme a v dnešním díle si představíme, pro jaký typ investorů se tyto strategie hodí.

Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie zvaná Buy and Hold (díl 10.)
V dnešním díle popíšeme druhou investiční strategii, pokud chcete investovat do ETF. Stejně jako strategie Dollar Cost Averaging, které jsme se věnovali v minulém díle, i dnešní strategie zvaná Buy and Hold je dlouhodobá. Tím ale podobnost končí a v dnešním díle probereme, co je podstata Buy and Hold strategie a pro jaký typ investorů se hodí.

Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie Dollar Cost Averaging (díl 9.)
Pokud chcete investovat do Exchange Traded Fund (ETF), máte na výběr hned z několika investičních strategií. Ze všech těchto strategií jsme vybrali dvě strategie, které jsou dle našeho názoru nejvhodnější pro začátečníky nebo pro ty investory, kteří nemají moc času, ale chtějí nechat své peníze pracovat. V dnešním díle si popíšeme první z nich: strategii zvanou Dollar Cost Averaging.

Seriál o ETF: Vznik ETF a investiční strategie fondů (díl 8.)
V dnešním díle si velmi zjednodušeně popíšeme, jak vlastně ETF vzniká a kdo jsou hráči, kteří za ETF stojí. Při svém vzniku musí každý fond definovat svoji strategii, která určuje třeba to, do jakých aktiv bude fond investovat, jakým investorům je určen, investiční strategie má vliv i na výši poplatků fondu. V dnešním díle si proto řekneme něco málo i o investiční strategii fondu a kde ji běžný investor zjistí.

Seriál o ETF: Druhy ETF (díl 7.)
Exchange Traded Funds (ETF) byly původně navrženy tak, aby pouze pasivně sledovaly výkon akciového indexu. Protože se ale ETF ukázaly jako velmi dobrý nástroj, jak snadno a efektivně investovat do širokého spektra instrumentů, postupem času vznikla řada dalších druhů ETF, které dnes umožní investorům investovat do nejrůznějších instrumentů i geografií. V dnešním díle si probereme, jaké jsou základní druhy ETF podle různých kritérií.

Seriál o ETF: Čistá hodnota jmění neboli Net Asset Value (díl 6.)
V dnešním díle se budeme věnovat poslednímu z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Net Asset Value, překládané do češtiny jako čistá hodnota jmění, někdy také překládané jako čistá hodnota aktiv a pro které se používá zkratka NAV. Díky NAV se dozvíte, jaká je hodnota jedné akcie ETF k určitému datu a můžete si tak srovnat, jestli se akcie ETF obchoduje nad nebo pod touto hodnotou.

Seriál o ETF: Total Expense Ratio aneb kolik zaplatíte na poplatcích (díl 5.)
V dnešním díle se budeme věnovat druhému z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Total Expense Ratio, pro které se použitá také zkratka TER. Total Expense Ratio vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích.

Seriál o ETF: Co jsou Assets Under Management a proč je to důležité (díl 4.)
Ať už chcete zahrnout ETF do svého dlouhodobého investičního portfolia nebo s nimi chcete aktivně obchodovat, je dobré alespoň orientačně znát tři základní finanční pojmy: Aktiva pod správou neboli Assets Under Management, Total Expense Ratio, které vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích a Čistá hodnota aktiv neboli Net Asset Value.

Seriál o ETF: Jak se liší ETF od běžných podílových fondů (díl 3.)
V dnešním díle si ve stručnosti popíšeme, čím se ETF liší od běžného fondu, který se neobchoduje na burze. Proč je to důležité? Není fond jako fond a věříme, že než se kdokoli pustí do jakékoli investice, měl by alespoň rámcově tušit, co je daná investice zač a čím se liší od podobných investic. Možná vám dnešní článek pomůže v rozhodování, jestli své peníze investovat do ETF nebo běžného podílového fondu.

Seriál o ETF: Diverzifikace a její výhody a nevýhody (díl 2.)
V dnešním díle seriálu o ETF se budeme věnovat diverzifikaci. Ta je jedním ze základních a typických rysů pro ETF, pro kterou investoři, mimo jiné, ETF rádi využívají. Diverzifikace má své nesporné výhody, má ale i nevýhody, o kterých je dobré vědět.

Seriál o ETF: Úvod do fondů a hlavní výhody ETF (díl 1.)
Exchange Traded Funds neboli burzovně obchodované fondy, pro které se běžně používá zkratka ETF, jsou v poslední době hodně skloňované a představují zajímavou alternativu investování. Zejména drobní investoři si ETF oblíbili, protože ETF jim nabízejí mnoho výhod.

Čtěte více

• Seriál o ETF: Co jsou Assets Under Management a proč je to důležité (díl 4.)
  Ať už chcete zahrnout ETF do svého dlouhodobého investičního portfolia nebo s nimi chcete aktivně obchodovat, je dobré alespoň orientačně znát tři základní finanční pojmy: Aktiva pod správou neboli Assets Under Management, Total Expense Ratio, které vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích a Čistá hodnota aktiv neboli Net Asset Value.
• Seriál o ETF: Čistá hodnota jmění neboli Net Asset Value (díl 6.)
  V dnešním díle se budeme věnovat poslednímu z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Net Asset Value, překládané do češtiny jako čistá hodnota jmění, někdy také překládané jako čistá hodnota aktiv a pro které se používá zkratka NAV. Díky NAV se dozvíte, jaká je hodnota jedné akcie ETF k určitému datu a můžete si tak srovnat, jestli se akcie ETF obchoduje nad nebo pod touto hodnotou.
• Seriál o ETF: Diverzifikace a její výhody a nevýhody (díl 2.)
  V dnešním díle seriálu o ETF se budeme věnovat diverzifikaci. Ta je jedním ze základních a typických rysů pro ETF, pro kterou investoři, mimo jiné, ETF rádi využívají. Diverzifikace má své nesporné výhody, má ale i nevýhody, o kterých je dobré vědět.
• Seriál o ETF: Druhy ETF (díl 7.)
  Exchange Traded Funds (ETF) byly původně navrženy tak, aby pouze pasivně sledovaly výkon akciového indexu. Protože se ale ETF ukázaly jako velmi dobrý nástroj, jak snadno a efektivně investovat do širokého spektra instrumentů, postupem času vznikla řada dalších druhů ETF, které dnes umožní investorům investovat do nejrůznějších instrumentů i geografií. V dnešním díle si probereme, jaké jsou základní druhy ETF podle různých kritérií.
• Seriál o ETF: ESG ETF - propaganda nebo zajímavý trend? (díl 14.)
  V sedmém díle našeho seriálu, který se věnoval druhům ETF, jsme zmiňovali ETFs, které se zaměřují na ESG investice, což jsou investice, které splňují Environmental, Social a Governance kritéria. Ať už ESG investování považujete za propagandu či naopak zajímavý trend, je nepochybné, že ESG investování nabývá dynamiku a že do této oblasti proudí a bude proudit nemalé množství peněz. Proto jsme se rozhodli věnovat ESG fondům speciální, poslední díl našeho seriálu o ETF.
• Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie Dollar Cost Averaging (díl 9.)
  Pokud chcete investovat do Exchange Traded Fund (ETF), máte na výběr hned z několika investičních strategií. Ze všech těchto strategií jsme vybrali dvě strategie, které jsou dle našeho názoru nejvhodnější pro začátečníky nebo pro ty investory, kteří nemají moc času, ale chtějí nechat své peníze pracovat. V dnešním díle si popíšeme první z nich: strategii zvanou Dollar Cost Averaging.
• Seriál o ETF: Jak investovat do ETF - strategie zvaná Buy and Hold (díl 10.)
  V dnešním díle popíšeme druhou investiční strategii, pokud chcete investovat do ETF. Stejně jako strategie Dollar Cost Averaging, které jsme se věnovali v minulém díle, i dnešní strategie zvaná Buy and Hold je dlouhodobá. Tím ale podobnost končí a v dnešním díle probereme, co je podstata Buy and Hold strategie a pro jaký typ investorů se hodí.
• Seriál o ETF: Jak se liší ETF od běžných podílových fondů (díl 3.)
  V dnešním díle si ve stručnosti popíšeme, čím se ETF liší od běžného fondu, který se neobchoduje na burze. Proč je to důležité? Není fond jako fond a věříme, že než se kdokoli pustí do jakékoli investice, měl by alespoň rámcově tušit, co je daná investice zač a čím se liší od podobných investic. Možná vám dnešní článek pomůže v rozhodování, jestli své peníze investovat do ETF nebo běžného podílového fondu.
• Seriál o ETF: Podle čeho vybrat ten správný ETF (díl 12.)
  Na světě je aktuálně registrováno přes 8 000 Exchange Traded Funds, investoři si tedy mohou vybírat z opravdu velké nabídky. Než tedy začnete do ETF investovat, je velmi dobré zamyslet se, podle čeho vybrat ten správný ETF, abyste ze všech možných ETFs vybrali ten, který nejlépe splní vaše investiční cíle a očekávání.
• Seriál o ETF: Pro koho jsou vhodné strategie Dollar Cost Averaging a Buy and Hold (díl 11.)
  Pro úspěšné investování je klíčové investovat podle strategie, která vyhovuje investičním cílům, vztahu k riziku a osobnosti každého investora. V minulých dílech jsme popisovali dvě strategie pro investování do ETF: strategii zvanou Dollar Cost Averaging a strategii Buy and Hold. U těchto strategií zůstaneme a v dnešním díle si představíme, pro jaký typ investorů se tyto strategie hodí.
• Seriál o ETF: Total Expense Ratio aneb kolik zaplatíte na poplatcích (díl 5.)
  V dnešním díle se budeme věnovat druhému z důležitých finančních pojmů, které je dobré znát, a tím je Total Expense Ratio, pro které se použitá také zkratka TER. Total Expense Ratio vám řekne, kolik fondu zaplatíte na poplatcích.
• Seriál o ETF: Úvod do fondů a hlavní výhody ETF (díl 1.)
  Exchange Traded Funds neboli burzovně obchodované fondy, pro které se běžně používá zkratka ETF, jsou v poslední době hodně skloňované a představují zajímavou alternativu investování. Zejména drobní investoři si ETF oblíbili, protože ETF jim nabízejí mnoho výhod.
• Seriál o ETF: Vznik ETF a investiční strategie fondů (díl 8.)
  V dnešním díle si velmi zjednodušeně popíšeme, jak vlastně ETF vzniká a kdo jsou hráči, kteří za ETF stojí. Při svém vzniku musí každý fond definovat svoji strategii, která určuje třeba to, do jakých aktiv bude fond investovat, jakým investorům je určen, investiční strategie má vliv i na výši poplatků fondu. V dnešním díle si proto řekneme něco málo i o investiční strategii fondu a kde ji běžný investor zjistí.
• Video seriál pro začátečníky: Sedm důvodů, proč začít investovat do akcií
  V rámci vzdělávání spouští FXstreet.cz nový vzdělávací seriál na téma investování do akcií a ETF. Seriál je určený pro všechny, kteří nemají žádné nebo jen velmi malé zkušenosti s investováním do akcií, ale chtějí začít investovat.
• VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 1.)
  Další díl vzdělávacího video-seriálu pro začátečníky se věnuje investování do ETF. Dozvíte se čtyři jednoduché kroky, jak začít investovat do ETF, co je to diverzifikace, volatilita a řadu dalších informací, které vám s investováním do ETF pomohou.
• VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 2.)
  V druhém díle seriálu o investování do ETF se dozvíte, jaké existují základní druhy ETF, podle čeho vybírat ETF, který bude odpovídat vašim potřebám a vašemu investičnímu stylu, a na co si dát při výběru ETF pozor.
• VIDEO: Začínáme s investováním do ETF (díl 3.)
  V závěrečném díle seriálu o investování do ETF vám představíme dvě investiční strategie, díky kterým můžete sami začít investovat do ETF. Popíšeme vám, jaké jsou principy obou strategií a pro jaký typ investorů se každá strategie hodí. Také probereme, jaké jsou exit strategie a proč je důležité mít exit strategii definovanou ideálně ještě před tím, než začnete investovat. A také, jaký vliv mají daně na vaše investování.