Kam až lze forex brokera stáhnout na poplatcích?

Komerční článek: Obchodování je spojeno s nejistotou, jestli vůbec a případně kolik trader vydělá. I když si mnoho obchodníků již po pár obchodech propočítává, kolik vydělají, když tímto způsobem budou vydělávat ještě další 3 roky, nelze si dopředu říci, jakou hodnotu bude mít účet ani na konci měsíce.

Jediné, co skutečně lze spočítat jsou poplatky spojené s obchodováním. Za předpokladu, že obchodujete u solidního brokera, který má transparentní strukturu fixních poplatků ze zobchodovaného objemu. A ne neustále se měnící rozšířený spread, který nikdy dopředu neznáte. Nakonec ani nevíte, kolik jste brokerovi zaplatili.

Mnoho traderů hledá takzvaný „zlatý grál“ jak zaručeně vydělat. Bohužel, zaručeně to nikdy nelze a svatý grál neexistuje (alespoň ne v tradingu).

Ten jediný způsob, jak s jistotou vydělat (či prodělat méně), jsou nižší poplatky.

Pojďme si říct, jak toho docílit.

Za kolik většina traderů obchoduje?

Když si uděláme průřez trhem zjistíme, že u většiny brokerů budou Vaše celkové náklady na obchod kolem 1,3 pips. Jak si spočítat celkové náklady a proč byste to měli umět se dočtete níže.

Brokeři, kteří běžně dostávají ceny jako „nejlepší forex broker“ se pohybují kolem 1,1 pips¹. Ti absolutně nejlevnější brokeři zmiňovaní v různých oceněních jsou pak nákladově na 0,7 pips a výše². Jsou to, ale ty skutečně nejnižší náklady, které lze získat? A jsou u transparentního brokera, kde máte pevnou půdu pod nohama? A co další klíčové charakteristiky kromě poplatků?

Jak získat ještě nižší poplatky a kde, si ukážeme později, jen co si odpovíme na otázku: proč to vůbec máme řešit?

Následná čísla některé z vás možná trochu vyděsí, ale to je jen dobře. Ukážeme si černé na bílem, kolik svému brokerovi platíte.

Ponořme se tedy do jednoduché matematiky, ať jste si sami schopni porovnat své vlastní náklady. Objevte, které číslo Vám v tabulce nejvíce odpovídá.

Náklady na obchod jsou přepočítány na pips. Někteří brokeři mají jen rozšířený spread, někteří poplatky. A pak je tu i skupina, která má obojí. Proto je nutné náklady vyjádřit ve stejné jednotce. Pro to nám stačí vědět, že hodnota 1 pipu při objemu 1 lot (neboli 100 000 USD) je 10 USD (1 pip = 10 USD).

Pokud má broker průměrný spread (ne „speady od“) například 0,5 pips a k tomu poplatek 8 USD za lot, je celkový náklad 0,5 + 0,8 = 1,3 pips (= 13 USD).

Kolik zaplatíte za měsíc při různých nákladech?

Jak moc ovlivní vaši strategii náklady?

Pokud máme nějaký edge, neboli výhodu, a na trhu jsme schopni vydělávat, většinou se nejedná o případ, kdy účet zhodnotíme o desítky procent každý měsíc (alespoň ne dlouhodobě). Proto zrovna náklady mohou být tím rozhodujícím, co nás posouvá do oblasti ztráty či zisku.

Podívejme se na konkrétní příklad:

• Počáteční hodnota účtu je 10 000 USD
• Průměrná velikost obchodu je 1 lot
• Obchodník má 55 % obchodů ziskových a 45 % ztrátových
• Obchoduje s poměrem SL k TP 1:1 s průměrnou hodnotou 15 pips

Pokud je 55% pravděpodobnost mít zisk 15 pips a 45% pravděpodobnost mít ztrátu 15 pips, bude dlouhodobě průměrný zisk na obchod bez nákladů 1,5 pips (= 0,55 * 15 - 0,45 * 15).

Hodnota účtu při různých nákladech bude po určitém množství obchodů vypadat takto:

I když má výše zmíněný trader prokazatelný edge a je konzistentní, pokud své nálady nestlačí pod 2 pips na obchod, nikdy v zisku nebude.

Kam až se lze nákladově dostat a jak na to?

Stejně jako vy porovnáváte to, jestli vám služby daného brokera stojí za jeho poplatky, tak i broker si porovnává, jestli mu stojí za to mít vás jako klienta.

Broker má na vaše obchody standardně nějaké náklady třetím stranám, pod které jít nemůže, a tedy jeho zisk na každém obchodu standardně není celý poplatek. Kam až může broker jít je dáno jednak těmito náklady a také jeho ochotou.

Ochota plyne z jednoho důležitého argumentu, a to kolik je schopen broker vydělat na konci měsíce.

Každý měsíc má broker fixní náklady na své zaměstnance, kteří poskytují podporu, zajišťují chod systémů, pronájem prostor a vybavení, náklady na splnění všech regulatorních požadavků a další.

Zajímá ho jestli, když klientovi nabídne nižší poplatky, odnese si domů nakonec něco smysluplného, co mu pokryje právě všechny tyto náklady a obě strany tak budou spokojené.

Pokud chcete, aby broker akceptoval vaši nabídku, je potřeba zahrát právě na strunu celkových objemů za měsíc.

Kvalitní broker by vám měl umět vyjít vstříc, jelikož by měl mít stejný zájem jako vy.

A to ten, abyste obchodovali co nejdéle. K tomu musí vaše strategie fungovat i z pohledu poplatků, jak jsme si názorně vypočítali.

Serióznímu obchodnímu partnerovi by mělo dávat smysl dát vám šanci být ziskový a do budoucna mu tvořit stabilní příjem z poplatků. V konečném důsledku ani tradeři ani brokeři na trhu nejsou přece, aby udělali jednu velkou ránu, zbohatli za měsíc a měli hotovo – takhle to nefunguje.

Argumentovat celkovými objemy a důrazem na dlouhodobou spolupráci dává smysl oběma stranám (pokud je broker skutečně na vaší straně).

LYNX již delší dobu aplikuje v praxi pro forexové obchodníky výše zmíněné. Nyní jsme se rozhodli jít ještě dále, a těm aktivním z vás nabídnout poplatky, které jsou mimo běžné možnosti a ochotu brokerů.

Čím větší objem za měsíc, tím automaticky menší poplatky, které vám necháme i když zrovna neobchodujete.

Klienti mají přístup na pravý ECN trh s likviditou od 16 globálních bank, a proto je spread minimální, běžně 0,1 pips pro majors (ne "od").

Označení ECN se stalo v poslední době velmi populárním. Ovšem můžete si být jistí, že za rouškou transparentního označení nedochází pouze k přeposílání vašich příkazů jedné jediné bance či dokonce dceřiné firmě brokera? V podobných případech je pak trader vydán na milost kotacím a rekotacím od jediného subjektu. Ten je, stejně jako v případě Market Maker či Dealing Desk modelu, ve střetu zájmů, jelikož traderovi kótuje cenu a zároveň je jeho protistranou v obchodech.

Skutečně transparentní přístup lze získat pouze pokud obchodujete skrze ECN, kde si mnoho velkých subjektů konkuruje a anonymně soupeří o vaše příkazy. Pouze poté máte jistotu, že nedochází ke střetu zájmů.

LYNX otevírá i menším obchodníkům podmínky a poplatky, které byly donedávna dostupné pouze pro bankovní tradery.

Například při poplatku 2 USD za lot vychází celkové náklady na obchod 0,5 pips.

Příklad.:

Hodnota pohybu 1 pip na pozici 1 lotu EUR.USD je 10 USD³

Při nákupu 1 lotu EUR.USD, zaplatí trader 2 USD (= 0,2 pips).

Spread je 0,1 pips.

Při uzavření pozice zaplatí trader znovu 2 USD (= 0,2 pips).

Celkový náklad se rovná 0,5 pips (a může to být i níže).

Detailní informace naleznete zde.

Neváhejte zužitkovat své nově nabyté vyjednávací schopnosti a kontaktujte nás. Rádi vám pomůžeme dosáhnout úspěchu.

Pokud otevřete LYNX účet v květnu získáte až $1.000 transakčních kreditů. Vyzkoušejte obchodování přes LYNX bez transakčních poplatků. ⁴

Pozn: Informace obsažené v tomto článku, které popisují služby LYNX se vztahují pouze na obchodování hotovostního spot forex a nikoliv na obchodování forex skrze CFD.

^1,2 https://www.forexbrokers.com/guides/forex-trading, https://brokerchooser.com/best-brokers/best-forex-brokers

³ Pro názornost se počítá s kurzem EUR.USD = 1,00000

⁴ Transakční kredit, který získají noví klienti, kteří si otevřou LYNX účet v květnu, se nevztahuje na refundaci poplatků na obchodování CFD.

Čtěte více

• Jak investují Leoš Mareš a Jindřich Šídlo?
  Hvězdný souboj v rámci investiční soutěže společnosti BOSSA právě začal. Jak se na něj připravuje duo Leoš Mareš z Evropy2 a Jindřich Šídlo z iHNedu? Jaké jsou jejich dosavadní zkušenosti s investováním a jakou strategii volí proti svému rivalovi? Leoš Mareš začal s investováním na FOREXU právě loni v takovéto soutěži a Jindřich Šídlo analytik z iHNed.cz pravidelně sleduje dění nejen na politické scéně, ale i ekonomické události a analýzy. Oba dva budou v soutěži stát nejen jeden proti druhému, ale budou mít za sebou i tým fanoušků.
• Jak mohou forexoví obchodníci využít CFD akcie?
  Pokud obchodujete měnové páry či Forex a přijde vám, že CFD akcie pro vás nemají využití, možná byste si měli přečíst tento článek.
• Jak obchodovat s akciemi?
  Akcie se pro veřejnost stávají obchodovatelné poté, co daná společnost vstoupí na burzu. Tento proces se nazývá Initial Public Offering (IPO) a firma se přetransformuje ze soukromé na veřejnou. Akcie této společnosti se tedy dostanou na akciový trh, kde je mohou nakupovat a prodávat investoři.
• Jak probíhá nejoblíbenější investiční soutěž?
  Obchodování se v předcházejícím týdnu neslo v pozitivním duchu. Velmi dobře začala výsledková sezóna ve Spojených státech, firmy Alcoa a PepsiCo příjemně překvapily. Akciové i komoditní trhy rostly a to ovlivnilo strategie našich soutěžících. V souhrnných statistikách byly nákupní příkazy daleko úspěšnější než prodejní. Nejobchodovanějším instrumentem se minulý týden stal FOREXový pár EUR/USD, který figuroval v jedné pětině obchodních příkazů. Ropa obsadila druhé místo se 14 % a zlato na třetím místě s 10 % obchodních příkazů. Tyto statistiky dokazují, že nejoblíbenější se opět stal měnový trh FOREX. Hlavně díky jeho výhodám, jako je obchodování 24 h denně, finanční páka a spousty obchodních příležitostí.
• Jak vidí EUR/USD analytické domy na Wall Street?
  V dnešním článku se podíváme na to, jak největší analytické domy na Wall Street vidí vývoj měnového páru EUR/USD v nadcházejících měsících. Dnes tedy nepůjde o vzdělávací článek, ale o spíše zajímavost ze světa investičních analýz.
• Jak vypadá trader v podání Madse Mikkelsena?
  Disciplína, rozhodování bez emocí, realizace obchodů na základě předem stanoveného plánu, schopnost poučit se ze ztrát. To jsou vlastnosti, které by měl mít každý trader. Ziskovým traderem se ale člověk nerodí. Většina traderů si tyto vlastnosti postupně osvojuje. Každá zkušenost na finančních trzích nás dělá lepšími.
• Jaký broker má nejvíce ziskových traderů?
  Pokaždé, když chce někdo začít s reálným tradingem, pak musí udělat jedno z nejdůležitějších rozhodnutí, které bude mít podstatný vliv na jeho budoucí úspěch. Tímto rozhodnutím není nic jiného, než výběr správného brokera. Ale jak ho poznat?
• Jak zdanit příjmy z tradingu?
  Rok s rokem se sešel, a tak tu máme zase velmi horké téma, kterým je daňové přiznání. Komunikace se státními orgány a konkrétně pak s finančním úřadem však může být značně problematická. Zejména například kvůli tomu, pokud se snažíme zjistit, za jaké situace vlastně máme povinnost dle nejaktuálnější legislativy uvádět v daňovém přiznání své aktivity na finančních trzích, a mnoho dalších důležitých informací.
• Jak získat sbírku vysoce účinných trading strategií ZDARMA?
  Obchodování na finančních trzích zahrnuje hned několik faktorů a podmínek, které tradeři musí splnit pro to, aby byli schopni dostat se do stavu, kdy stabilně realizují ziskové výsledky. A právě obchodování dle robustních obchodních strategií a zároveň jasných pravidel money managementu je ta součást tradingu, která dosahované výsledky u traderů ovlivňuje zpravidla nejvíce.
• Jedinečné rozšíření VIP zóny je tu!
  Každý obchodní den pro členy VIP zóny po celé České republice a na Slovensku přinášíme exkluzivní denní expertní výhledy trhu, které obsahují veřejně nedostupné informace o akumulacích institucionálních objednávek bank, fondů, velkých korporací a dalších finančních institucí na mezibankovním trhu.
• Kathy Lien: Jméno, které přitahuje pozornost!
  Forex 2015 zaznamenal již během prvního týdne od zveřejnění obrovský zájem odborné i laické veřejnosti. Po necelých sedmi dnech se vyprodala téměř poloviční kapacita sálu a pořadatel spol. KM Finance s.r.o. získala mj. dalšího silného partnera pro tuto konferenci – nejposlouchanější rozhlas v České republice - rádio Impuls!
• Kde obchodovat CZK nejlevněji?
  Česká koruna se po dlouhé době opět těší mezi forexovými tradery značné oblibě. Měnový pár EUR/CZK nabízí velmi atraktivní obchodní příležitosti. Čeští tradeři si to uvědomují a koruna patří zejména v páru s EUR v posledních měsících mezi ty vůbec nejobchodovanější měnové páry.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (Brokerjet I. část)
  Nezávislé porovnání brokerů v ČR a na Slovensku. Ptáme se za vás ředitelů českých brokerských poboček. FXstreet.cz vám přináší I. část z unikátní série rozhovorů s vrcholnými představiteli českých poskytovatelů obchodních platforem pro obchodování na měnových trzích - Forex brokerů. Jako poslední na naše dotazy odpovídá obchodní ředitel online brokera České spořitelny Brokerjet Libor Janoušek.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (Brokerjet II. část)
  Jako poslední na naše dotazy odpovídá obchodní ředitel online brokera České spořitelny Brokerjet Libor Janoušek.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (Saxo Bank I. část)
  FXstreet.cz vám přináší II. část z unikátní série rozhovorů s vrcholnými představiteli českých poskytovatelů obchodních platforem pro obchodování na měnových trzích - Forex brokerů. Jako druhý na naše dotazy odpovídá ředitel pražské pobočky investiční banky Saxo Bank Karol Piovarcsy. Saxo Bank mají své hlavní sídlo v Dánsku.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (Saxo Bank II. část)
  Nezávislé porovnání brokerů v ČR a na Slovensku. Ptáme se za vás ředitelů českých brokerských poboček.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (XTB I. část)
  FXstreet.cz vám přináší I. část z unikátní série rozhovorů s vrcholnými představiteli českých poskytovatelů obchodních platforem na obchodování na měnových trzích - Forex brokerů. Jako první na naše dotazy odpovídá ředitel pražské pobočky společnosti X-Trade Brokers Jakub Malý. X-Trade Brokers mají své sídlo v Polsku a pobočky po celé Evropě.
• Kde si otevřete svůj obchodní FX účet? (XTB II. část)
  Pokračování rozhovoru s českými FX brokery. Nezávislé porovnání brokerů v ČR a na Slovensku. Ptáme se za vás ředitelů českých brokerských poboček.
• Klíč k dlouhodobě ziskovému tradingu
  Přemýšlíte každý den o tom, jaký je klíč k dlouhodobě ziskovému tradingu? Co dělají dlouhodobě úspěšní obchodníci jinak? Mají snad skutečně nějaký zázračný svatý grál, po kterém tolik obchodníků touží?
• Kniha O. Hartmana vychází ve 2. rozšířeném vydání!
  Představujeme dlouho očekávané druhé vydání úspěšné knihy "Jak se stát forexovým obchodníkem" od Ondřeje Hartmana?