Riziko crashflashu alebo neobvikle veľkého pohybu na trhu kedy nebudú vyplnené naše stop loss objednávky, riziko nesérioznosti brokera alebo v prípade ak by sa rozhodol nevyplatiť vložený kapitál. Tomuto riziku sa dá čiastočne vyhnuť tým že na obchodnom účte u brokera budeme držať iba minimálne percento kapitálu a to také aké práve potrebujeme na otvorenie a držanie aktuálnych pozícii. Nevidím absolútne zmysel držať plný kapitál u brokera aby tam ležal ladom a nevyužitý. A doslova čakal na nejakú veľmi nepriaznivú udalosť ktorá ma oň pripravý. V prípade že aplikujeme takýto postup tak môžme prísť maximálne o tie prostriedky ktoré máme na obchodnom účte. Ak chceme minimalizáciu tohoto rizika dohnať do extrému tak obchodujeme páry ktoré neobsahujú totožné meny a u viacerých rôznych brokerov. -------------------- Týmto zároveň pri vyššom kapitále zabránime tomu aby nám broker znižil finančnú páku. Väčšina brokerov od istej sumy na účte a tou je (od brokera k brokerovi iná suma) znižuje finačnú páku o polovicu alebo dokonca 4 násobne. A to je pre mňa nepriaznivé. Čím vyššia páka a tým myslím páku 200 a nie viac ktorú používajú neseriozny brokeri, tým lepšie. Je super že na otvorenie obchodu mi stačí zložiť menšiu zálohu (maržu) z môjho kapitálu a tým mať na obchodnom účte u brokera menej.
V prípade že crashflash nastane a účet by sa dostal do vysokého záporneho zostatku (s tým že nám to vzalo len minimálne percento obchodného kapitálu a to ktoré tam momentálne je lebo zaň máme otvorené obchody) ktorý by broker stoj čo stoj vymáhal je dobré mať účet u brokera na nejakú zahraničnú offshore spoločnosť. V dnešnej dobe je to veľmi lacná a seriózna záležitosť. Založenie nestojí viac ako pár tisíc euro prípadne usd a ročný poplatok v ďalších rokoch sa zmestí do tisíc USD. Týmto vystupujete ako právnicka osoba a na váš majetok ako fyzickej osoby si nemôže brokerska spoločnosť nárokovať. Existuje veľa brokerov ktorý vyhovejú a otvoria takýto účet kôli boji o klienta a vysokej konkurencii zo strany ostatných brokerov. Stačí si len zistiť ktorý broker akceptuje túto a túto spoločnosť v tej a tej jurisdikcii. Okrem toho to prinesie značné daňové úľavy čo je minimalizovanie nákladov na trading a taktiež nesporná výhoda.
Kurzové, menové riziko je jedným z rizík ktoré sa týkajú financií. Ak bude niekto držať kapitál v jednej mene a tá výrazne oslabí z nejakých príčin voči iným menám tak utrpí značné stráty aj keď mu môže ostať kapitál v plnej výške ako predtým. Apokaliptický scénar je ten že daná mena úplne stratí na hodnote. Aby sa investor alebo trader čiastočne vyvaroval takémuto scenáru je vhodné mať kapitál rozdelený do viacerých hlavných mien a to je napríklad USD, EUR, GBP. Týmto krokom sa takéto riziko značne minimalizuje. -------------------------------- Je možné a z môjho pohľadu veľmi rozumné časom pôvodný kapitál investovať do kúpy drahých kovov (týmto nemyslím akékoľvek burzovné alebo finančné inštrumenty). Reálne drahé kovy ktoré majú svoju váhu a dajú sa poťažkať v ruke. Zlato má svoju hodnotu a cenu už tisíce rokov a pravdepodobne aj naďalej mať bude. Je rozumné si pôvodný kapitál po ziskových obdobiach premeniť do tejto komodity a uskladniť ho v banke alebo v domácom trezore, v lese, v jaskyni haha kde sa vám len uráči. Je super vedieť že pravidelne nákupy zlata a investičných kovov prispievaju k finančnému zabezpečeniu. Na takéto nákupy je vhodné vyčleniť niekoľko desiatok percent z celkového ročného zisku na trhoch. Ten pocit je k nezaplateniu. Tá "istota" že nech sa stane čokoľvek mám niečo z čoho môžem začať nanovo a čo je mojím zaistením. O tomto by mal uvažovať každý investor alebo trader.
Nie je to určite všetko ohľadom minimalizovania rizík a preto je viac ako pravdepodobné že na túto tému budem písať ďalej.
Dan Wensen, fulltime trader
