Budování pasivního příjmu je jedním z velkých cílů každého investora. Akcie toto samozřejmě umožňují (díky dividendám), ale nic není bez rizika. Aby investor dokázal profitovat také z růstu ceny akcií, tak musí nakoupit i dlouhodobě rostoucí tituly. Všechny tyto požadavky splňují níže uvedené tři bankovní akcie, které si nyní představíme blíže.

JPMorgan Chase & Co

Tato banka vykázala meziroční růst svých tržeb o 13,86 % s tím, že se s růstem počítá i v roce 2024, kdy by banka měla dosáhnout tržeb v hodnotě téměř 174 miliard USD. V roce 2025 se ovšem očekává propad tržeb a to až na hodnotu 170 miliard USD. Nejvíce akcií této banky vlastní institucionální investoři, kteří mají v rukách podíl 73,7 %. Zbytek akcií poté drží spekulanti. JPMorgan vyplácí kvartální dividendu ve výši 1,25 USD za akcii, což odpovídá ročnímu dividendovému výnosu 2,04 %.

(Cenová predikce pro akcie JPMorgan od analytiků z Wall Street Zdroj: tipranks.com)

Cenové predikce pro akcie JPMorgan se účastnilo celkem 18 analytiků z Wall Street, přičemž 12 z nich doporučuje tyto akcie nyní nakoupit. Pouze 5 analytiků doporučuje neprovádět s akciemi žádnou akci, tedy nenakupovat, ale ani neprodávat a pouze 1 analytik doporučuje tyto akcie ihned prodat. Nejvyšší cenový cíl byl stanoven na hodnotu 270 USD za akcii a naopak nejnižší na hodnotu 200 USD za akcii. Průměrný cenový cíl na nadcházejících 12 měsíců byl stanoven na hodnotu 236,44 USD za akcii.

(akcie JPMorgan - časový rámec – měsíční M – time-frame)

Akcie JPMorgan se nacházejí v dlouhodobém růstu a na nižších cenových úrovních zanechaly zajímavé supportní úrovně, které mohou v budoucnosti investoři využít pro nákup. Nejbližší support se nachází na ceně 230 USD za akcii. Ovšem jeho prolomení by mohlo znamenat výraznější cenový pokles. V současné době akcie vytvářejí svá cenová maxima a je otázkou spíše fundamentálních impulsů, kam by až mohly tyto akcie ještě růst.

Analytici z Wall Street ve své pozitivní cenové predikci očekávají další cenový růst, což by ze současných cen mohlo být poměrně zajímavé. Průměrná cenová predikce však hovoří o poklesu akcií na hodnotu nejbližšího supportu, přičemž nejnižší cenový cíl hovoří dokonce o jeho proražení a poklesu ceny akcií až na hodnotu druhého supportu, který se nachází na ceně 200 USD za akcii.

Bank of America Corp

Tato banka vykázala meziroční propad svých tržeb o 2,22 %, ale v nadcházejících letech už očekává výraznější zlepšení. Pro rok 2024 se tržby odhadují na hodnotu 102 miliard USD a v roce 2025 má opět dojít k mírnému růstu a to až na hodnotu 107,1 miliardy USD. Akcie vlastní ze 63,4 % institucionální investoři a z 26,3 % spekulanti. Zbytek akcií je v rukách soukromých investičních společností. Bank of America vyplácí investorům kvartální dividendu ve výši 0,26 USD za akcii, což činí roční dividendový výnos 2,23 %.

(Cenová predikce pro akcie Bank of America od analytiků z Wall Street Zdroj: tipranks.com)

Cenové predikce pro akcie Bank of America se účastnilo celkem 16 analytiků, kteří nabízejí velmi pozitivní hodnocení. Celkem 14 z nich doporučuje tyto akcie nakoupit do portfolia a pouze 2 analytici doporučují ohledně nákupů a prodejů zdrženlivost. Nejvyšší cenový cíl pro tyto akcie byl stanoven na hodnotu 56 USD za akcii a nejnižší cenový cíl poté na hodnotu 41 USD za akcii. Průměrný cenový cíl na nadcházejících 12 měsíců byl stanoven na 48,29 USD za akcii.

(akcie akcie Bank of America - časový rámec – měsíční M – time-frame)

Akcie Bank od America se se silným cenovým růstem přibližují k atakování svého swingového maxima. Historické maximum z roku 2006 se na těchto akciích nachází až na ceně 55 USD. Pokud by se akciím podařilo swingové maximum prorazit, tak je pravděpodobný růst až na hodnotu tohoto historického milníku. Nejbližší suport se nachází na hodnotě 40 USD za akcii, ovšem trh žádné cenové oslabení nesignalizuje.

Analytici z Wall Street jsou přesvědčeni o tom, že akcie v nadcházejících 12 měsících dosáhnou hodnoty svého historického maxima. Průměrná cenová predikce je konzervativnější a hovoří pouze o dosažení swingových cenových maxim. Hodnota nejnižšího cenového cíle pro nadcházející rok odpovídá hodnotě nejbližšího supportu, což by mohla být pouze cenová korekce nikoliv změna trendu.

Goldman Sachs Group Inc

Poslední bankou, na kterou se podíváme, je Goldman Sachs. Ta totiž dokázala meziročně vygenerovat růst svých tržeb o 11,97 %, přičemž i v dalších letech se rovněž počítá s růstem. Pro rok 2024 se predikují tržby ve výši 51,74 miliardy USD a pro rok 2025 dokonce až 54,56 miliardy USD. Většinu akcií této banky vlastní institucionální investoři a to s podílem 71,24 %. Zbytek akcií je v rukách spekulantů. Goldman Sachs vyplácí kvartální dividendu ve výši 3 USD za akcii, což činí roční dividendový výnos 2,04 %.

(Cenová predikce pro akcie Goldman Sachs od analytiků z Wall Street Zdroj: tipranks.com)

Cenové predikce pro akcie Goldman Sachs se účastnilo celkem 15 analytiků z Wall Street s tím, že 12 z nich doporučuje akcie této banky nakoupit a pouze 3 doporučují s nákupy a prodeji ještě chvíli počkat. Pro okamžitý prodej akcií není žádný analytik. Nejvyšší cenový cíl na nadcházejících 12 měsíců byl stanoven na hodnotu 680 USD za akcii a ten nejnižší naopak na hodnotu 485 USD za akcii. Průměrný cenový cíl byl stanoven na hodnotu 574,57 USD za akcii.

(akcie Goldman Sachs - časový rámec – měsíční M - time-frame)

Akcie Goldman Sachs se obchodují v agresivním cenovém růstu, který je v posledním měsíci velmi volatilní. Obvykle pomocí podobných volatilních svíček končí nákupní trendy, takže uvidíme, co nás v příštích měsících na těchto akciích čeká. Nejbližší support se nachází na ceně 500 USD za akcii a prozatím nebyl testován. Pokles akcií pod hodnotu tohoto supportu by ovšem mohl přinést výraznější cenový pokles.

Analytici z Wall Street ovšem počítají s dalším cenovým růstem a to ze současných hodnot poměrně výrazným. Nejnižší cenový cíl však počítá s testem nejbližšího supportu, což pro akcie určitě nemusí být negativní, pouze by došlo k technické korekci. Průměrný cenový cíl naopak hovoří spíše o cenové stagnaci a konsolidačním pohybu na současných cenových maximech.

Závěr

V tomto článku jsme se podívali na nejznámější bankovní akcie, které potěší investory nejen svým dlouhodobým cenovým růstem, ale také možností budovat pasivní příjem pomocí dividend. Uvedené akcie totiž nabízejí investorům dividendový výnos okolo 2 %. Navíc samotné banky očekávají růst svých tržeb, což je pro výplatu dividendy velmi důležité. Těmto akciím fandí i analytici z Wall Street, kteří predikují pro nadcházejících 12 měsíců cenový růst všech tří akcií.

Martin Klass pro portál FXstreet.cz

Zdroj: tipranks.com, TradingView, seekingalpha.com, Bloomberg

Související články

Tyto 3 akcie lámou rekordy. Vezete se také? 🚀
V dnešním analytickém videu se podíváme na 3 nejrychleji rostoucí akcie: Tesla, Palantir Technologies a Warner Bros. Discovery. Kam až by růst mohl pokračovat a kde by se mohl trend zastavit?

TOP 3 trendové akcie, které investory potěší i díky tučné dividendě
Investoři mohou díky akciím generovat hned dva druhy příjmů. Tím prvním je výnos z kapitálového zhodnocení, který je dosahován růstem ceny akcií. Druhý způsob, jak generovat zisk, pak představují dividendy. Ideální situace tak nastává v okamžiku, kdy cena akcií roste a navíc společnost vyplácí například kvartální dividendu. V tomto článku se proto zaměříme na tři akcie, které tato přísná kritéria bezezbytku splňují.

Budujete pasivní příjem? Tak nezapomeňte na tyto 3 dividendové krále
Budování pasivního příjmu je velmi důležité pro každého dlouhodobého investora nejen kvůli inkasování dividendy, ale také kvůli samotné povaze dividendových akcií. Ty jsou totiž obvykle mnohem odolnější vůči negativním ekonomickým cyklům, díky čemuž dokážou portfolio ochránit od větších kapitálových propadů. V tomto článku se podíváme na 3 dividendové krále, jejichž akciový vývoj je sice odlišný, nicméně i tak v nich analytici z Wall Street vidí potenciál.

TOP 3 technologické akcie v korekci. Jedná se o nejlepší ceny v tomto roce?
Bez technických korekcí a občasných cenových propadů by nebylo možné, aby akciové trhy rostly. Jedná se o jejich přirozené chování, které investoři využívají k dokupování akcií za lepší cenu. Takzvaná strategie buy the dip právě počítá s nákupy cenových propadů, což může být v současné době jedna z hojně využívaných strategií mnoha investorů. Známé akcie technologických společností, na které se v tomto článku podíváme, se nacházejí v cenové korekci, ale disponují vysokými očekáváními od analytiků z Wall Street. Pojďme se tedy z blízka podívat na jejich technickou a fundamentální analýzu.

Top 3 akcie populárních platforem vhodné nejen pro mladé investory
Postupný přesun do virtuálního světa vytváří pro investory zajímavou příležitost svézt se na popularitě jednotlivých platforem. V tomto článku se proto podíváme na akcie společností, které budou určitě znát především mladší generace. Tyto společnosti totiž očekávají v nadcházejících dvou letech skokový růst tržeb, což díky rostoucí popularitě může opravdu nastat. Vysoká očekávání investorů podepisují také analytici z Wall Street, kteří predikují cenový růst právě u těchto tří akcií.

Akcie cestovního ruchu. Víte, kde hledat před létem příležitosti?
Léto a letní prázdniny již klepou na dveře, takže je čas se poohlédnout po zajímavých akciových titulech, které by z příchodu letní sezóny mohly těžit. V tomto článku se proto podíváme na 3 akcie, které velmi úzce souvisí s cestovním ruchem.

TOP 3 dividendoví králové, kteří výrazně obohatí vaše portfolio
Dividendové akcie jsou mezi investory oblíbené především díky jejich schopnosti generovat pasivní příjem. Samozřejmě i u těchto akcií může vzniknout jak kapitálový výnos, tak i ztráta, které jsou způsobeny poklesem nebo růstem ceny akcií.

Dividendy: Úvod do světa dividendového investování (1. díl)
Dividendové investování je styl investování, při kterém se investor zaměřuje na nákup akcií společností, které svým akcionářům pravidelně vyplácejí dividendy, tedy podíly na zisku.

Akcie: Úvod do světa akcií a akciového trhu (díl 1.)
Pokud se hodláte pustit do investování do akcií, je zásadní orientovat se v tom, co jsou akcie, akciový trh a kde a kdy obchodování s akciemi probíhá. To vše je obsahem dnešního úvodního seriálu o Investování do akcií pro začátečníky.

Akcie
Pokud se hodláte pustit do investování do akcií, je zásadní orientovat se v tom, co jsou akcie, akciový trh a kde a kdy obchodování s akciemi probíhá. To vše je obsahem našeho seriálu o investování do akcií pro začátečníky.

TOP 3 největší investoři světa – BlackRock, Vanguard a State Street
Každý investor sní o tom, že jednoho dne bude vlastnit takové portfolio akcií, ve kterém bude téměř nemožné prodělat peníze. Pokud je toto i vaším snem, můžete se inspirovat těmito třemi giganty, kteří vlastní podíl téměř ve všech akciových společnostech, na které si vzpomenete.

Čtěte více

• Dividendy: Které důležité finanční ukazatele sledovat (4. díl)
  Při nákupu jakékoli akcie, nejen dividendové, se řada investorů zaměřuje na různé finanční ukazatele. Kromě ukazatelů, které jsme si vysvětlili v seriálu o investování do akcií, se dividendoví investoři zaměřují na další typy ukazatelů.
• Dividendy: Úvod do světa dividendového investování (1. díl)
  Dividendové investování je styl investování, při kterém se investor zaměřuje na nákup akcií společností, které svým akcionářům pravidelně vyplácejí dividendy, tedy podíly na zisku.
• Dividendy: Vysoké dividendy díky investování do REIT (9. díl)
  V rámci dividendových akcií najdete jednu skupinu, která vyplácí často velmi zajímavé a vysoké dividendy. Je to REIT neboli Real Estate Investment Trust. REIT mají svá specifika, některé mohou být velmi rizikové, proto dnešní poslední díl seriálu o dividendovém investování budeme věnovat právě této skupině akcií.
• Nastal konečně čas na nákup akcií?
  Letošní rok na akciových trzích rozhodně není nudný. Výpadky v dodavatelských řetězcích, vysoké ceny ropy a dalších komodit, desítky let nevídaná inflace, kterou se centrální banky zatím marně snaží dostat pod kontrolu, zvyšování úrokových sazeb v bezprecedentním tempu, a válka na Ukrajině. To vše je zcela ojedinělý mix velkých událostí, který akciové trhy rozhodně nenechal v klidu.
• Top 3 akcie populárních platforem vhodné nejen pro mladé investory
  Postupný přesun do virtuálního světa vytváří pro investory zajímavou příležitost svézt se na popularitě jednotlivých platforem. V tomto článku se proto podíváme na akcie společností, které budou určitě znát především mladší generace. Tyto společnosti totiž očekávají v nadcházejících dvou letech skokový růst tržeb, což díky rostoucí popularitě může opravdu nastat. Vysoká očekávání investorů podepisují také analytici z Wall Street, kteří predikují cenový růst právě u těchto tří akcií.
• TOP 3 dividendoví králové, kteří výrazně obohatí vaše portfolio
  Dividendové akcie jsou mezi investory oblíbené především díky jejich schopnosti generovat pasivní příjem. Samozřejmě i u těchto akcií může vzniknout jak kapitálový výnos, tak i ztráta, které jsou způsobeny poklesem nebo růstem ceny akcií.
• TOP 3 největší investoři světa – BlackRock, Vanguard a State Street
  Každý investor sní o tom, že jednoho dne bude vlastnit takové portfolio akcií, ve kterém bude téměř nemožné prodělat peníze. Pokud je toto i vaším snem, můžete se inspirovat těmito třemi giganty, kteří vlastní podíl téměř ve všech akciových společnostech, na které si vzpomenete.
• TOP 3 technologické akcie v korekci. Jedná se o nejlepší ceny v tomto roce?
  Bez technických korekcí a občasných cenových propadů by nebylo možné, aby akciové trhy rostly. Jedná se o jejich přirozené chování, které investoři využívají k dokupování akcií za lepší cenu. Takzvaná strategie buy the dip právě počítá s nákupy cenových propadů, což může být v současné době jedna z hojně využívaných strategií mnoha investorů. Známé akcie technologických společností, na které se v tomto článku podíváme, se nacházejí v cenové korekci, ale disponují vysokými očekáváními od analytiků z Wall Street. Pojďme se tedy z blízka podívat na jejich technickou a fundamentální analýzu.
• TOP 3 trendové akcie, které investory potěší i díky tučné dividendě
  Investoři mohou díky akciím generovat hned dva druhy příjmů. Tím prvním je výnos z kapitálového zhodnocení, který je dosahován růstem ceny akcií. Druhý způsob, jak generovat zisk, pak představují dividendy. Ideální situace tak nastává v okamžiku, kdy cena akcií roste a navíc společnost vyplácí například kvartální dividendu. V tomto článku se proto zaměříme na tři akcie, které tato přísná kritéria bezezbytku splňují.
• Tyto 3 akcie lámou rekordy. Vezete se také? 🚀
  V dnešním analytickém videu se podíváme na 3 nejrychleji rostoucí akcie: Tesla, Palantir Technologies a Warner Bros. Discovery. Kam až by růst mohl pokračovat a kde by se mohl trend zastavit?