Čtvrtek 24. dubna 2025 17:58
reklama
RebelsFunding
reklama
Swissquote Bank
reklama
RebelsFunding PIXAR styl
reklama
Fintokei Payouty

Bank of America přináší silné výsledky díky rostoucím výnosům investičního bankovnictví 📊

16.07.2024 15:25  Autor: XTB  Sekce: Burzovní zpravodajství  Tisk

Bank of America (BAC.US) po zveřejnění údajů za 2Q24 posílila téměř o 2 % v obchodování před otevřeným trhem. I přes pokles zisků banka vykázala silnější výnosy, podpořené zejména výsledky investičního bankovnictví.

Zdroj: xStation

Tržby společnosti dosáhly ve 2Q24 celkem 25,38 miliardy USD (+1 % r/r), což je téměř v souladu s očekáváním 25,22 miliardy USD. Nárůst byl způsoben vyššími poplatky za správu a také nárůstem výnosů z obchodování. Společnost vykázala o 6 % vyšší výnosy v tomto segmentu na 5,6 miliardy USD a po vyloučení DVA (úpravy kreditního rizika) činily 4,68 miliardy USD (+7 % r/r a o 0,15 miliardy USD více než konsensuální prognóza).

Celkové výnosy však byly zatíženy slabšími úrokovými výnosy, které dosáhly 13,7 miliardy USD (-3 % r/r). Pokles výnosů byl tažen vyšší konverzí vkladů na vyšší úročené účty a slabším růstem úvěrů a půjček.

Společnost také vykázala vyšší neúrokové náklady ve výši 16,3 miliardy USD (+2 % r/r). Toto číslo je v souladu s očekáváním.

Zředěný zisk na akcii činil 0,83 USD, což je o 5 % r/r pokles oproti předchozímu 2Q23, přičemž byl stále vyšší než prognóza 0,80 USD.

Výsledky společnosti jsou v souladu s trendy, které pozorujeme u velkých bank během výsledkové sezóny 2Q24. Úrokové výnosy klesají s nižším tempem poskytování půjček kvůli prostředí s vysokými úrokovými sazbami a doprovodným nárůstem nákladů na obsluhu vkladů, které musí zákazníkům nabízet vyšší úrokové sazby, aby zůstaly konkurenceschopné na peněžním trhu, kde se vysokými výnosy stále mohou pochlubit vláda dluhopisy, mimo jiné. Zároveň rostou neúrokové náklady. Klíčovou věcí pro BofA je, že společnost na těchto nejostře sledovanějších číslech dosáhla nižších hodnot (pokles nákladů a výnosů), než se očekávalo. Výsledky banky tak zůstávají zatím dobře přijímány.

Tomu napomáhá i prognóza úrokových výnosů za 4Q24, které mají být 14,5 miliardy dolarů, tedy o 0,22 miliardy více, než se očekávalo. Pro tuto prognózu banka započítala 3 snížení úrokových sazeb, každé o 25 bps. To by znamenalo snížení úrokového výnosu o přibližně 225 milionů. Případné selhání Fedu touto cestou by mohlo posílit výnosy banky.

Výhled čistého úrokového výnosu za 4Q24. Zdroj: BofA

Finanční výsledky za 2Q24:

  • Tržby z obchodování bez DVA: 4,68 miliardy USD, +6,7 % r/r, odhad 4,53 miliardy USD
  • Tržby z obchodování FICC bez DVA 2,74 miliardy USD, odhad 2,8 miliardy USD
  • Tržby z obchodování s akciemi bez DVA 1,94 miliardy USD, odhad 1,73 miliardy USD
  • Čistý úrokový výnos: FTE 13,86 miliardy USD, odhad 13,81 miliardy USD
  • Celkové příjmy ze správy majetku a investic: 5,57 miliardy USD, odhad 5,58 miliardy USD
  • Příjmy bez úrokových nákladů: 25,38 miliardy USD, odhad 25,27 miliardy USD
  • Rezerva na úvěrové ztráty: 1,51 miliardy USD, odhad 1,5 miliardy USD
  • Náklady na odškodnění 9,83 miliardy USD, odhad 9,77 miliardy USD
  • Tržby investičního bankovnictví 1,56 miliardy USD, odhad 1,45 miliardy USD
  • Čisté odpisy 1,53 miliardy USD, odhad 1,45 miliardy USD
  • Půjčky 1,06 bilionu dolarů, odhad 1,05 bilionu dolarů
  • Celkové vklady 1,91 bilionu dolarů, odhad 1,93 bilionu dolarů
  • Neúrokové náklady 16,31 miliardy USD, odhad 16,3 miliardy USD

Finanční poměry:

  • ROE 9,98 %, odhad 9,57 %
  • ROA 0,85 % vs. 0,94 % r/r, odhad 0,82 %
  • ROTC 13,6 %, odhad 13,1 %
  • Čistá úroková marže 1,93 % vs. 2,06 % r/r, odhad 1,95 %
  • Poměr CET1: 11,9 %, odhad 11,9 %
  • Poměr efektivity 63,9 % vs. 63,3 % r/r, odhad 64,2 %

 


Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 77 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků. Investování je rizikové. Investujte zodpovědně. Tento materiál je marketingovou komunikací ve smyslu čl. 24 odst. 3 směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/65/EU ze dne 15. května 2014 o trzích finančních nástrojů, kterou se mění směrnice 2002/92/ES a směrnice 2011/61/EU (MiFID II). Marketingová komunikace není investiční doporučení ani informace doporučující či navrhující investiční strategii ve smyslu nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014 ze dne 16. dubna 2014 o zneužívání trhu (nařízení o zneužívání trhu) a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2003/6/ES a směrnic Komise 2003/124/ES, 2003/125/ES a 2004/72/ES a nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/958 ze dne 9. března 2016, kterým se doplňuje nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 596/2014, pokud jde o regulační technické normy pro technická ujednání pro objektivní předkládání investičních doporučení nebo jiných informací doporučujících nebo navrhujících investiční strategie a pro zveřejnění konkrétních zájmů nebo náznaků střetu zájmů nebo jakékoli jiné rady, a to i v oblasti investičního poradenství, ve smyslu zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu. Marketingová komunikace je připravena s nejvyšší pečlivostí, objektivitou, prezentuje fakta známé autorovi k datu přípravy a neobsahuje žádné hodnotící prvky. Marketingová komunikace je připravena bez zohlednění potřeb klienta, jeho individuální finanční situace a nijak nepředstavuje investiční strategii. Marketingová komunikace nepředstavuje nabídku k prodeji, nabídku, předplatné, výzvu na nákup, reklamu nebo propagaci jakýchkoliv finančních nástrojů. Společnost XTB S.A., organizační složka nenese odpovědnost za jakékoli jednání nebo opomenutí klienta, zejména za získání nebo zcizení finančních nástrojů, na základě informací obsažených v této marketingové komunikaci. V případě, že marketingová komunikace obsahuje jakékoli informace o jakýchkoli výsledcích týkajících se finančních nástrojů v nich uvedených, nepředstavují žádnou záruku ani předpověď ohledně budoucích výsledků. Minulá výkonnost nemusí nutně vypovídat o budoucích výsledcích a každá osoba jednající na základě těchto informací tak činí zcela na vlastní riziko.

 

Sdílení článku: 
   

Čtěte více

  • Banka HSBC vstoupila do světa Metaverse
    HSBC je aktuálně poslední finanční institucí, která debutovala v Metaverse a její vstup přímo souvisí s kryptoměnami. Společnost oznámila akvizici virtuální nemovitosti v rámci svého projektu Sandbox. Virtuální země má být využívána v rámci rostoucího odvětví e-sportů a platforem „play-to-earn“.
  • Banka JP Morgan jmenována "nejdůležitější bankou světa" pro zdraví finančního systému
    Podle nejnovějšího každoročního žebříčku předních poskytovatelů půjček sestaveného globálními regulátory byla JPMorgan Chase (JPM.N) opět jmenována nejvýznamnější bankou světa pro zdraví finančního systému jako celku.
  • Banka JPMorgan zaznamenala rekordné zisky, akcie však poklesli
    Optimizmus, ktorý podporoval americké bankové akcie po zvolení Donalda Trumpa pomaly z trhu vyprcháva. JPMorgan Chase znížila výhľad pre rast pôžičiek a úrokové príjmy v druhom polroku, Wells Fargo reportovala pokles pôžičiek na autá, čo prekvapilo časť analytikov. Citigroup sa pridala k obom bankám a reportovala nižšie zisky z tradingu, hlavne vďaka neochote klientov obchodovať.
  • Bankám klesají v pololetí čisté zisky, výsledek ovlivní výběr na windfall tax
    V uplynulém týdnu došlo k výrazným turbulencím v evropském bankovním sektoru kvůli návrhu na zavedení Windfall tax v Itálii. Evropské akciové indexy byly pod tlakem během celého týdne. Na pražské burze ve čtvrtek zveřejnil své výsledky ČEZ. Ve stejný den skončila výsledková sezóna šestice největších bank působících v České republice. Jaký byl výsledek? To, a mnoho dalšího se dozvíte již nyní v našem videu.
  • Bankám loni narostl zisk i přes pokles úrokových sazeb. Letos by měl růst dále
    Bankám a spořitelnám v Česku v roce 2024 stoupl souhrnný čistý zisk meziročně o 17,7 miliardy Kč na 121,7 miliardy korun. Vyplývá to z dat, která zveřejnila Česká národní banka.
  • Banka pro mezinárodní platby nabádá k opatrnosti při snižování sazeb
    Banka pro mezinárodní platby (BIS) se se svojí poslední zprávou přiřadila po bok “konzervativnějších” hlasů varujících před přetrvávajícími inflačními riziky a nabádá spíše k opatrnosti při snižování úrokových sazeb. Velká část vyspělých ekonomik dál čelí kombinaci vysoké inflace služeb, rychlého růstu nominálních mezd a relativně málo ukotvených inflačních očekávání.
  • Bankéři ECB a BoE komentují současnou ekonomiku a měnovou politiku
    Dopoledne přineslo několik zajímavých projevů bankéřů ECB a BoE. Zde jsou nejzajímavější věty, které bankéři pronesli. Základním tónem bylo, že současné „jestřábí“ změny politiky znamenají „vyšší déle“:
  • Bank of America nevidí pro krypto zimu žádné důvody. Jakou dynamiku BTC v blízké budoucnosti ukáže?
    Bitcoin opět dosáhl nového lokálního minima – 34 300 USD. Poté začali obchodníci aktivum nakupovat. V důsledku toho BTC prudce vzrostl a vytvořil sebevědomou býčí svíčku. Přestože aktivum roste, krypto komunita nadále očekává globální krypto zimu.
  • Bank of America po výsledcích posiluje o 3 % 📈 Goldman Sachs ztrácí
    Akcie druhé největší banky v USA, Bank of America, dnes posilují o více než 3 %, protože banka překonala prognózy a meziročně zvýšila zisk o 10 %. Goldman Sachs naopak po výsledcích ztrácí téměř 0,5 % - Wall Street je přijala mnohem opatrněji - čistý zisk klesl o 33 % r/r, mírně vyšší než očekávané tržby nedokázaly investory povzbudit k nákupu akcií.
  • Bank of America překonala očekávání
    Bank of America zažívá silný začátek roku 2025, když její divize akciového obchodování zaznamenala rekordní kvartál, a celkový výsledek překonal odhady analytiků. Tržby z obchodování s akciemi vzrostly meziročně o 17 % na 2,18 miliardy USD, zatímco obchodování s dluhopisy, měnami a komoditami přineslo 3,46 miliardy USD, což odpovídá očekáváním trhu.
  • Bank of America se v premarketu propadá navzdory optimistickým čtvrtletním výsledkům
    Bank of America (BAC.US) vykázala ve čtvrtém čtvrtletí optimistické výsledky, protože vyšší úrokové sazby kompenzovaly slabé výsledky divize investičního bankovnictví.
  • Bank of America už zaplatila třetinu českého HDP na pokutách
    Bank of America se včera dohodla s americkým Department of Justice na vyrovnání obvinění týkající se hypotečních produ...
  • Bank of America varuje: „Nemožná trojice“ ukazuje na nestabilitu trhů
    Vývoj na komoditních, akciových a dluhopisových trzích nabízí tři možné verze ekonomické reality. Která z nich se vyp...
  • Bank of America ve 4Q zaznamenala vyšší než očekávané čisté úrokové výnosy, dařilo se i obchodování
    Americká banka Bank of Amerika zveřejnila své výsledky hospodaření za čtvrtý kvartál. Čisté úrokové výnosy dosáhly 14,36 mld. USD, čímž překonaly očekávání analytiků. Dařilo se také segmentu obchodování, který byl podpořen vyšší obchodní aktivitou v posledním čtvrtletí roku.
  • Bank of America v premarketu roste díky pozitivním kvartálním výsledkům
    Akcie Bank of America (BAC.US) před uvedením na trh vyskočily o více než 3 %, protože zisk a výnosy překonaly odhady analytiků díky lepším než očekávaným obchodům s dluhopisy a vyšším úrokovým sazbám. Investoři strávili pokles zisku ve 3. čtvrtletí, protože banky vyčlenily prostředky na pokrytí potenciálních zmařených úvěrů. Společnost vydělala 81 centů a překonala tak tržní odhady 77 centů na akcii. Tržby ve výši 24,61 miliardy dolarů rovněž překonaly odhady analytiků Refinitiv ve výši 23,57 miliardy dolarů.
  • Bank of America v 1Q zaznamenala 6% nárůst výnosů, čímž překonala analytická očekávání
    Americká banka Bank of America zveřejnila své výsledky hospodaření za 1Q 2025. Společnost vykázala 6% nárůst výnosů na 27,37 mld. USD, čímž překonala analytická očekávání ve výši 25,78 mld. USD. Tento růst byl podporován jak vyššími čistými úrokovými výnosy, tak i růstem neúrokových výnosů napříč všemi segmenty.
  • Bank of Canada
    Predlžuje svoj záväzok ponechanie nízkych úrokových sadzieb na minimách na 0,25% z júna 2010 do júla 20...
  • Bank of Canada
    Riziko v kanadskom bankovom systéme narastá....je potrebné by sa n sumite G-20 preroko...
  • Bank of Canada bude tvrdě bojovat proti inflaci
    Meziroční míra inflace v Kanadě vzrostla o 5,1 % na 30leté maximum. Jednalo se o 10. měsíc v řadě, kdy byl růst nad referenčním rozpětím Bank of Canada 1-3 %. Ukazuje také, že ceny potravin a bydlení nadále rostly.
  • Bank of Canada dopad negatívny dopad BrExitu nečaká. CAD prudko rastie
    O 16:00 zverejnila Bank of Canada (ďalej BoC) tlačovú správu k dnešnému zasadnutiu, na ktorom ponechala jednodňovú úrokovú sadzbu na úrovni 0,5 %. Kanadský dolár následne prudko posilnil:
Forex - doporučené články:

Co je FOREX?
Základní informace o finančním trhu FOREX. Forex je obchodování s cizími měnami (forex trading) a je zároveň největším a také nejlikvidnějším finančním trhem na světě.
Forex pro začátečníky
Forex je celosvětová burzovní síť, v jejímž rámci se obchoduje se všemi světovými měnami, včetně české koruny. Na forexu obchodují banky, fondy, pojišťovny, brokeři a podobné instituce, ale také jednotlivci, je otevřený všem.
1. část - Co to vlastně forex je?
FOREX = International Interbank FOReign EXchange. Mezinárodní devizový trh - jednoduše obchodování s cizími měnami - obchodování se směnnými kurzy.
VIP zóna - Forex Asistent
Nabízíme vám jedinečnou příležitost stát se součástí týmu elitních obchodníků FXstreet.cz. Ve spolupráci s předními úspěšnými obchodníky jsme pro vás připravili unikátní VIP skupinu (speciální uzavřená sekce na webu), až doposud využívanou pouze několika profesionálními tradery, a k tomu i exkluzivní VIP indikátory, doposud úspěšně používané pouze k soukromým účelům. Nyní se vám otevírá možnost stát se součástí této VIP skupiny, díky které získáte jedinečné know-how pro obchodování na forexu, výjimečné VIP indikátory, a tím také náskok před drtivou většinou ostatních účastníků trhu.
Forex brokeři - jak správně vybrat
V podstatě každého, kdo by chtěl obchodovat forex, čeká jednou rozhodování o tom, s jakým brokerem (přeloženo jako makléř/broker nebo zprostředkovatel) by chtěl mít co do činění a svěřil mu své finance určené k obchodování. Velmi rád bych vám přiblížil problematiku výběru brokera, rozdíl mezi jednotlivými typy brokerů a v neposlední řadě uvedu několik příkladů nejznámějších z nich.
Forex robot (AOS): Automatický obchodní systém
Snem některých obchodníků je obchodovat bez nutnosti jakéhokoliv zásahu do obchodu. Je to pouhá fikce nebo reálná záležitost? Kolik z nás věří, že "roboti" mohou profitabilně obchodovat? Na jakých principech fungují?
Forex volatilita
Forex volatilita, co je volatilita? Velmi užitečným nástrojem je ukazatel volatility na forexu. Grafy v této sekci ukazují volatilitu vybraného měnových párů v průběhu aktuální obchodní seance.
Forex zůstává největším trhem na světě
V dnešním článku se podíváme na nejnovější statistiky globálního obchodování na forexu. Banka pro mezinárodní vyrovnání plateb (BIS) totiž před pár týdny zveřejnila svůj pravidelný tříletý přehled, ve kterém detailně analyzuje vývoj na měnovém trhu. BIS je označována jako "centrální banka centrálních bank". Je nejstarší mezinárodní finanční organizací a hraje klíčovou roli při spolupráci centrálních bank a dalších institucí z finančního sektoru. Dnešní vzdělávací článek sice nebude zcela zaměřen na praktické informace z pohledu běžného tradera, ale i přesto přinese zajímavé a důležité poznatky.

Nejnovější články:


Naposledy čtené:

reklama
Fintokei Payouty