ČNB kvůli koronaviru snížila úrokové sazby o půl procentního bodu

Bankovní rada České národní banky dnes na mimořádném jednání snížila jednomyslně základní úrokovou sazbu o 0,5 procentního bodu na 1,75 procenta. Cílem je zmírnění dopadů situace způsobené epidemií koronaviru na české firmy, podnikatele a domácnosti. ČNB o tom informovala v tiskové zprávě. Bankovní rada je zároveň připravena úrokové sazby dále snížit, pokud si to vyžádá ekonomický vývoj.

Zároveň ČNB dnes potvrdila připravenost reagovat na případné nadměrné výkyvy kurzu koruny svými nástroji. ČNB má k dispozici devizové rezervy 3,4 bilionu Kč. Koruna přitom v posledních dnech oslabuje až nad hranici 27 korun za euro.

"Domníváme se tak, že ČNB by vstoupila na trh a podpořila korunu intervencemi v případě, kdy by koruna oslabila k hranici 27,5 až 28 Kč za euro. ČNB má v tuto chvíli velké množství devizových rezerv (kolem 60 procent HDP) a má tak dostatek munice, aby mohla skokovému oslabení koruny delší období bránit," uvedl hlavní ekonom ING Jakub Seidler.

Centrální banka také očekává, že se banky v současné situaci zdrží výplaty dividend a dalších kroků, které by mohly ohrozit odolnost jednotlivých bank. "ČNB v této souvislosti konstatuje, že kapitálová pozice domácího bankovního sektoru je díky kapitálovým rezervám a dobrovolně drženému přebytku kapitálu v současnosti robustní. Bankovní sektor jako celek je schopen se vyrovnat s důsledky i významně nepříznivého ekonomického vývoje, což dokládají dohledové i makrozátěžové testy," uvedla banka.

Dnes také preventivně upravila pravidla měnových operací k dodávání likvidity (pozn. volných finančních prostředků) bankám, která zavedla v říjnu 2008 na podporu domácího finančního trhu během globální finanční krize. "Tyto dodávací repo operace budou počínaje středou 18. března 2020 vyhlašovány třikrát týdně v pondělí, středu, pátek namísto dosavadní frekvence jednou týdně," uvedla banka.

ČNB snížila také lombardní sazbu, a to o 0,5 procentního bodu na 2,75 procenta. Lombardní sazba je procentuální sazba, za kterou si obchodní banky mohou půjčit u centrální banky peníze proti zástavě cenných papírů. Diskontní sazbu, na kterou jsou například navázána penále za nesplácené úvěry nebo neuhrazené daně, rada snížila o 0,5 procentního bodu na 0,75 procenta.

Od sazeb centrální banky se odvíjejí úroky bankovních vkladů a úvěrů. Podnikům vyšší úroky přinášejí dražší úvěry na investice a provoz, domácnostem zase dražší půjčky na bydlení.

Rada ČNB dnes také revidovala dřívější rozhodnutí zvýšit od 1. července rezervu na ochranu úvěrového trhu, tzv. proticyklickou kapitálovou rezervu na dvě procenta. Sazba tak zůstane na 1,75 procenta. Rezervu by měly banky vytvářet v době růstu úvěrů. Naopak při poklesu ekonomické aktivity doprovázené rostoucími úvěrovými ztrátami by měla být využita bankami pro krytí ztrát. Cílem je zabránit přenosu případných problémů finančních institucí do ekonomiky.

Zdroj: ČTK, ING, ČNB

Čtěte více

• ČNB je připravena na devizové intervence
  Případné další uvolnění měnových podmínek, s kterými počítá současná prognóza České národní banky...
• ČNB již nakoupila eura za 900 miliard Kč
  Česká národní banka nakoupila od zahájení intervencí eura za 900 miliard korun. V prosinci pokračovala v intervencích proti posilující koruně, když na forexovém trhu utratila zhruba 88 miliard korun. Je to výrazně větší objem než v listopadu, kdy centrální banka za intervence utratila asi 14 miliard korun. Vyplývá to z údajů o forexových obchodech, které dnes ČNB zveřejnila.
• ČNB již nebude nadále plošně omezovat výplatu dividend bank
  Česká národní banka již nebude výši dividend bank plošně omezovat, doporučuje však zvažovat další výplatu až po oznámení hospodářských výsledků za rok 2021. Banky tak nebudou omezeny výplatou dividend ze zisku za letošní rok. ČNB to dnes oznámila v tiskové zprávě.
• ČNB: Jsou potřeba dostatečné inflační tlaky
  K ukončení režimu forexových intervencí České národní banky (ČNB) je zapotřebí, aby česká ekonomika...
• ČNB: Konec intervencí může ztížit ECB
  Případné ukončení režimu forexových intervencí a opuštění závazku udržovat kurz koruny nad 27 Kč/EUR...
• ČNB: Koruna zůstane slabá
  Česká národní banka na svém včerejším zasedání potvrdila závazek držet intervenční hranici 27 korun za...
• ČNB: Kurzový závazek se dle rady osvědčil
  Členové bankovní rady České národní banky se shodli, že kurzový závazek se osvědčil jako účinný mimořádný nástroj měnové politiky. Uvádí to dnes zveřejněný záznam z mimořádného měnového zasedání bankovní rady ve čtvrtek 6. dubna. Rada tehdy rozhodla ukončit režim forexových intervencí, který spustila v listopadu 2013 s cílem oslabit korunu nad hranici 27 Kč/EUR.
• ČNB: Kurz 28 Kč/EUR není nerealistický
  Možné posunutí kurzu koruny na 28 Kč/EUR v rámci forexových intervencí není dramatický či nerealistický...
• ČNB kvůli koronaviru čeká silnou recesi ekonomiky po zbytek roku
  Česká národní banka (ČNB) očekává kvůli dopadům pandemie koronaviru silnou recesi, ve které česká ekonomika setrvá po zbytek letošního roku. Vývoj tak podle bankovní rady celkově vede k potřebě dalšího významného snížení sazeb v letošním roce. Mělo by to podpořit zotavování ekonomiky. Na tiskové konferenci po dnešním jednání rady to uvedl viceguvernér ČNB Tomáš Nidetzký a člen bankovní rady Tomáš Holub. Dodali, že všechna případná opatření měnové politiky mohou být přijata, kdykoliv to bude potřeba, a to i na mimořádném měnovém zasedání bankovní rady.
• ČNB kvůli koronaviru nevylučuje snížení sazeb, nákaza ovlivní HDP
  Česká národní banka (ČNB) nevylučuje, že by na konci března mohla snížit základní úrokové sazby, aby alespoň psychologicky podpořila ekonomiku v situaci šířícího se koronaviru. Vyplývá to z dnešního vyjádření guvernéra ČNB Jiřího Rusnoka. Analytici uvedli, že s každým dalším vládním opatřením proti nákaze se stupňuje negativní dopad na ekonomiku. Záležet bude podle nich na délce trvání nákazy, dopady se mohou počítat v desetinách procenta hrubého domácího produktu (HDP).
• ČNB kvůli oslabení koruny intervenovala už letos v březnu
  Výběr informaci o intervencích České národní banky na forexovém trhu (bankovní rada dnes na mimořádném měnovém zasedání rozhodla kvůli oslabení kurzu koruny z posledních dní zahájit intervence):
• ČNB letos čeká propad veřejných financí do schodku 4,8 pct. HDP
  Veřejné finance letos skončí ve schodku 4,8 procenta po loňském přebytku 0,3 procenta hrubého domácího produktu (HDP). Příští rok by se schodek veřejných financí měl snížit na 3,4 procenta HDP. Vyplývá to ze shrnutí Zprávy o inflaci, kterou dnes zveřejnila Česká národní banka. Ještě v únoru před propuknutí pandemie koronaviru ČNB očekávala letos veřejné finance přebytkové.
• ČNB letos naposled dnes rozhodne o úrokových sazbách
  Bankovní rada České národní banky (ČNB) dnes naposledy v tomto roce rozhodne o nastavení úrokových sazeb. Analytici předpokládají, že centrální banka po roce přeruší uvolňování měnové politiky a základní úrokovou sazbu nechá na čtyřech procentech, kolik činí od počátku listopadu. Hospodářskému oživení v Česku by podle nich nicméně další snížení sazeb, které jsou nyní na nejnižší úrovni od počátku února 2022, prospělo.
• ČNB letos odhaduje průměrný kurz koruny na 24,90 Kč/EUR
  Česká národní banka odhaduje v letošním roce průměrný kurz koruny vůči euru na 24,90 Kč/EUR. Příští rok pak počítá s posílením na průměrných 24,50 Kč/EUR. Na dnešní tiskové konferenci po jednání rady o tom informoval guvernér ČNB Jiří Rusnok. Upozornil, že prognóza kurzu koruny nepředstavuje závazek ČNB a nelze ji interpretovat ani jako žádoucí úroveň kurzu.
• ČNB letos podruhé zvýšila sazby
  Bankovní rada České národní banky dnes podruhé v tomto roce zvýšila úrokové sazby. Základní úroková sazba, od které se odvíjí úročení komerčních úvěrů, stoupla o 0,25 procentního bodu na 0,5 procenta. Centrální bankéři o tom rozhodli jednomyslně. Podle finančních expertů lze tak očekávat zdražení úvěrů a půjček. Navíc podle guvernéra ČNB Jiřího Rusnoka může rada ČNB opět zvýšit úrokové sazby na jakémkoliv dalším měnovém zasedání, pokud to bude vyžadovat situace.
• ČNB loni snížila ztrátu na 3,8 miliardy
  Česká národní banka loni snížila ztrátu na 3,8 miliardy korun z 243,2 miliardy korun v roce 2017. Vyplývá to z dnes zveřejněných údajů o bilanci ČNB. Důvodem snížení ztráty je loňský vývoj kurzu koruny. Centrální banka dlouhodobě upozorňuje, že vytváření zisku není její hlavní úlohou, tou je péče o cenovou stabilitu. Hospodářský výsledek je předběžný a nejsou v něm zahrnuty všechny dodatkové operace za rok 2018, uvedla dnes banka.
• ČNB loni téměř ztrojnásobila objem zlata v rezervách na 30,67 tuny
  Česká národní banka v loňském roce téměř ztrojnásobila objem zlata, které drží ve svých rezervách. Ke konci loňského roku dosahovaly 986.000 troyských uncí, což odpovídá 30,67 tuny. Hodnota zlata v rezervách byla 45,7 miliardy korun. Vyplývá to z údajů o struktuře devizových rezerv, které dnes centrální banka zveřejnila.
• ČNB loni vykázala po předchozí ztrátě zisk
  Česká národní banka loni vykázala zisk 1,79 miliardy korun. O rok dříve banka vykázala ztrátu 249,3 miliardy korun. Vyplývá to z Roční zprávy o výsledku hospodaření, kterou dnes ČNB zveřejnila. Do hospodaření se podle ČNB pozitivně promítlo oslabení kurzu koruny, vyvolané zejména vývojem na zahraničních finančních trzích. V opačném směru působilo zvyšování úrokových sazeb.
• ČNB loni vykázala rekordní ztrátu 411,9 miliardy korun
  Česká národní banka (ČNB) loni vykázala rekordní ztrátu 411,9 miliardy korun. V roce 2021 měla ztrátu 37,7 miliardy korun. Loňskou ztrátu způsobil zejména pokles hodnoty pevně úročených dluhopisových a akciových portfolií a vyšší úrokové výnosy vyplácené českým bankám kvůli zvýšeným sazbám. Vyplývá to z účetní závěrky, kterou dnes ČNB zveřejnila.
• ČNB loni zvýšila zisk na rekordních 91,9 miliardy korun
  Česká národní banka loni zvýšila zisk na rekordních 91,9 miliardy korun. O rok dříve centrální banka vykázala zisk 57,9 miliardy korun. Vyplývá to z dnes zveřejněných údajů o bilanci ČNB. Dosud nejvyšší zisk měla ČNB v roce 2013, a to 73,1 miliardy korun.