Španělské banky musí odepsat drobné investory

Španělsko se bude muset výměnou za pomoc eurozóny svým bankám vzdát většiny své kontroly nad nimi a banky budou muset před svou rekapitalizací odepsat hodnotu cenných papírů, které drží vesměs drobní domácí střadatelé. Podle listů Financial Times a The Wall Street Journal to jsou podmínky eurozóny za to, že španělským bankám poskytne až 100 miliard eur.

Návrh dohody, kterou by měli ministři financí měnové unie podepsat 20. července, zahrnuje politicky výbušné požadavky. Podle něj by měly banky před poskytnutím pomoci plně odepsat podřízené bankovní dluhopisy a preferenční akcie. Podle analytiků ale většinu těchto cenných papírů vlastní drobní španělští střadatelé, kteří si je koupili na přepážkách svých bank jako bezpečné spořicí nástroje.

"Banky a jejich akcionáři převezmou před udělením pomocí ztráty a zajistí odepsání ztrát z akciových a hybridních kapitálových nástrojů do co nejúplnějšího rozsahu," cituje Financial Times z návrhu dohody. Podle španělské centrální banky činí hodnota podřízených dluhopisů a preferenčních akcií u španělských bank 67 miliard eur a většinu z nich mají drobní investoři.

Podmínky záchrany španělských bank jsou prvním náznakem toho, jak bude vypadat nový režim pro banky v eurozóně poté, co v rámci směřování k "bankovní unii" vznikne centrální bankovní dohled, jak se na tom dohodl summit EU na konci června. Tam se lídři usnesli, že centralizovaný dohled bude podmínkou toho, aby záchranný fond eurozóny mohl přímo financovat ohrožené banky a nemusel směrovat peníze přes vlády.

Eurozóna v pondělí slíbila, že nejpozději do konce července poskytne Španělsku na pomoc tamním bankám 30 miliard eur. Madrid zatím nestanovil přesnou částku, kterou bude potřebovat. Předběžný audit španělského bankovního sektoru ale naznačil, že skutečná potřeba by se mohla pohybovat kolem 65 miliard eur.

Dohodnutý plán navazuje na závěry summitu, kde se lídři EU dohodli, že je třeba prolomit začarovaný kruh závislosti bank na státních financích. Zadlužené banky se až dosud sanovaly z peněz daňových poplatníků, což zhoršovalo stav státních financí a například Irsko se kvůli tomu dostalo na pokraj platební neschopnosti.

Zdroj: Financial Times, The Wall Street Journal, ČTK

Čtěte více

• Španělská vláda výrazně zhoršila výhled růstu ekonomiky na letošní rok
  Španělská vláda zhoršila výhled růstu ekonomiky na letošní rok, přinutil ji k tomu nečekaně špatný vývoj v prvním čtvrtletí. Růst podle aktualizovaného výhledu tak letos dosáhne jen asi 6,5 procenta, zatímco původně vláda počítala s růstem o 7,2 až 9,8 procenta. Ministryně hospodářství Nadia Calviñová dnes řekla, že výhled počítá i s penězi z fondu obnovy, na kterém se kvůli pandemii dohodly země Evropské unie.
• Španělská vláda zlepšila odhad růstu
  Španělská vláda zlepšila odhad růstu domácí ekonomiky pro letošní i příští rok. Její nová prognóza...
• Španělská vláda zlepšila výhled růstu ekonomiky
  Španělská vláda zlepšila výhled růstu domácí ekonomiky na letošní rok na 2,7 procenta z předchozích 2,5 procenta. Ke zlepšení jí přiměla dnešní zpráva statistického úřadu, která ukázala, že v prvním čtvrtletí ekonomika stoupla o 0,8 procenta, rychleji než se čekalo.
• Španělská vláda zlepší odhad růstu
  Španělská ekonomika se zotavuje z recese rychleji, než se předpokládalo. Tamní ministr hospodářství Luis...
• Španělské akcie po vítězství separatistů v Katalánsku oslabují
  Španělské akcie dnes oslabují v reakci na vítězství separatistických stran v katalánských parlamentních volbách. Španělský akciový index IBEX 35 vykazoval kolem poledne pokles o jedno procento na 10.204 bodů. Dolů zamířilo rovněž euro, které vůči americkému dolaru ztrácelo 0,2 procenta na 1,1851 EUR/USD.
• Španělské banky budou mít k dispozici 30 miliard eur
  Ministři financí eurozóny dnes schválili finanční pomoc pro španělské banky ve výši 30 miliard eur.
• Španělské banky budou potřebovat asi 60 mld. EUR
  Nezávislý audit španělského bankovního sektoru zřejmě ukáže, že banky budou potřebovat 50 až 60 miliard eur. Oznámila to agentura Reuters s odvoláním na prohlášení druhé největší banky v zemi a vlády. Výsledky auditu mají být zveřejněné 28. září a určí, jak velkou pomoc dostane Španělsko od dalších členů eurozóny. V současnosti má slíbeno až 100 miliard eur.
• Španělské banky dál ohrožuje slabá ekonomika
  Slabá španělská ekonomika a pokles úvěrové aktivity budou dál ohrožovat tamní bankovní sektor...
• Španělské banky mohou potřebovat až 62 miliard eur
  Španělské banky by mohly potřebovat finanční injekci v rozmezí 51 až 62 miliard eur (v přepočtu asi 1,3 až 1,6 bilionu Kč). Zjistil to nezávislý audit, který provedly konzultační společnosti Roland Berger a Oliver Wyman. Vypočtená částka je výrazně nižší, než se čekalo. Země eurozóny Španělsku nedávno slíbily, že na pomoc španělským bankám lze uvolnit až 100 miliard eur.
• Španělské banky musejí zvýšit své rezervy
  Španělské banky budou muset zvýšit rezervy na ztrátové úvěry o dalších pět miliard eur, a to kvůli změně...
• Španělské banky převedou aktiva do špatné banky
  Španělské banky budou převádět do nově vytvořené konsolidační instituce špatná aktiva s odpisem 45 až...
• Španělské banky se zřejmě dočkají státní pomoci
  Španělsko se chystá zřejmě už tento týden předložit nová opatření na pomoc tamnímu bankovnímu sektoru, i když dosud takový krok odmítalo. Tvrdí to zdroje, na které se odvolávají zahraniční agentury. Těsně před oznámením je prý záchrana finančního ústavu Bankia, který je ze všech bank zřejmě nejvíce zasažen dopady krize na španělském realitním trhu.
• Španělské banky si od ECB vypůjčily 375 miliard eur
  Španělské finanční domy si od Evropské centrální banky (ECB) v červenci vypůjčily rekordních 375,5 miliardy eur.
• Španělské banky stále ještě čelí rizikům
  Španělsko již při ozdravování svého bankovního sektoru překonalo největší problémy, tamní banky...
• Španělské dluhopisy měly u investorů úspěch
  První španělská emise státních dluhopisů s více než třicetiletou splatností od roku 2009 měla u investorů...
• Španělsko a Francie - více času na zlepšení rozpočtu
  Evropská komise navrhne, aby Španělsko, Francie a několik dalších členských zemí eurozóny dostaly více...
• Španělsko a Německo nechtějí otálet s bankovní unií
  Ministři financí Španělska a Německa chtějí, aby Evropská unie začala bez zbytečných odkladů...
• Španělsko a Portugalsko dostaly čas srazit své vysoké deficity
  Evropská komise dala Španělsku a Portugalsku další čas na přijetí strukturálních kroků, které by měly snížit...
• Španělsko a Portugalsko nezkrotily deficit
  Španělsko a Portugalsko neudělaly dost ke sražení svého vysokého rozpočtového deficitu, potvrdili dnes...
• Španělsko bez problémů prodalo další dluhopisy
  Španělsko v dnešní aukci bez problémů umístilo další státní dluhopisy s dlouhodobou splatností.